Quanto custa abrir uma empresa no Brasil em 2023?

Que empreender é um desafio, não é novidade, mas quanto custa abrir o próprio negócio? Todas as taxas, impostos e documentações que envolvem esse primeiro momento podem assustar aqueles que pensam em abrir uma empresa. Por isso, nesse artigo vamos esclarecer todos os custos envolvidos na criação de um negócio pra você tirar o sonho de empreender do papel.

Na hora de planejar a abertura de uma empresa, entender os custos que estão envolvidos nesse momento é essencial para evitar surpresas e dores de cabeça que possam comprometer o seu orçamento já no início.

Custo inicial

Um dos primeiros passos para iniciar qualquer empreendimento é saber calcular quanto será gasto para executar esse projeto.

O custo ou investimento inicial de uma empresa diz respeito ao valor que será necessário para iniciar o negócio. Esse valor pode variar bastante de acordo com alguns fatores como, porte da empresa, localização geográfica, se é necessário a compra ou aluguel de um espaço físico e equipamentos, etc. Além de tais custos práticos, vale lembrar que a abertura de uma empresa envolve, também, o pagamento de taxas e impostos, bem como a obtenção de alvarás de funcionamento e registro nas Juntas Comerciais.

Assim, é importante fazer um planejamento financeiro detalhado para avaliar todos os custos envolvidos e ter certeza de que a abertura da sua empresa é viável financeiramente.

Custos fiscais

Entre os custos iniciais de uma empresa que vimos acima, a obtenção de alvarás e licenças para o funcionamento do negócio fazem parte do que chamamos de Custos Fiscais. Vale lembrar que tais custos podem sempre variar de acordo com as políticas e incentivos de cada estado brasileiro e com o segmento de sua empresa. Alguns segmentos requerem taxas específicas para seu funcionamento, como autorizações da prefeitura, vigilância sanitária e corpo de bombeiros.

Ainda assim, existem dois custos que são comuns a todas as empresas no Brasil:

• Certificado Digital: documento eletrônico que contém digitalmente todos os dados referentes a sua empresa.
• Dare: o Dare, ou Documento de Arrecadação de Receitas Estaduais, é a taxa destinada ao registro público das empresas na Junta Comercial do seu Estado.

Juntos esses gastos têm um custo médio de R$ 400,00.

Registro de marca

Ao longo de todo o processo de criação da sua empresa, escolher o nome da marca é sem dúvidas um dos momentos mais importantes. É a partir do nome que você consegue se diferenciar de seus concorrentes e ser lembrado por seus clientes. Mas vale lembrar que ao nomear uma empresa é importante ter em mente que esta pode ter:

• Razão Social: nome que constará em contratos, registros, notas fiscais e documentos oficiais.
• Nome Fantasia: aquele pelo qual o público conhecerá a empresa.

Caso deseje possuir um nome fantasia, é necessário criar um registro de marca, assim você garante que só a sua empresa poderá usar o nome escolhido. Esse registro ocorre no INPI (Instituto Nacional de Propriedade Industrial) e dura dez anos por vez. O custo para a consulta de nomes disponíveis no INPI custa em média R$ 170,00 e o registro em si, em 2023, varia entre R$ 142,00 e R$355,00.

Se seu registro for aprovado, será cobrada uma taxa adicional que varia entre R$298,00 (para MEI, ME e EPP) e R$742,00, caso a sua empresa não tenha desconto concedido pelo governo.

Demais taxas podem surgir ao longo do processo de registro e seus valores podem ser consultados na tabela oficial no site do INPI.

Salários

A sua remuneração enquanto proprietário e a remuneração de seus funcionários são duas despesas que serão constantes na gestão da sua empresa. Por isso, nessa fase inicial, é essencial planejar o quanto você pode gastar com o pagamento de salários para calcular quantos funcionários você poderá contratar e quanto você poderá retirar todos os meses.

O salário-mínimo brasileiro tem um valor de R$ 1.320,00, mas nesse valor devem ser incluídos o pagamento de impostos e benefícios. O custo adicional ao salário de um funcionário varia, principalmente, de acordo com regime tributário adotado pela empresa:

Simples Nacional:

• FGTS/Provisão de multa para rescisão: 4%
• Fração de 13º salário: 8,33%
• Fração de férias: 11,11%
• FGTS: 8%
• Previdenciário: 7,93%

Levando em conta o salário-mínimo, isso corresponde a R$519,00 adicionais ao valor bruto do salário de um funcionário.

Lucro Real ou Lucro Presumido:

• INSS: 20%
• Fração do 13º salário: 8,33%
• FGTS: 8%
• Previdenciário: 7,93%
• Fração de férias: 11,11%
• Seguro Acidente de Trabalho (SAT): 3%
• FGTS /provisão mensal de multa para rescisão: 4%
• Incra/SENAI/SESI /SEBRAE: 3,3%
• Salário Educação: 2,5%

Isso corresponde a R$ 899,83 adicionais ao valor bruto do salário de um funcionário.

Despesas Administrativas

Despesas administrativas são custos importantes que também devemos levar em consideração no momento de abertura de uma empresa. Essas despesas são todas aquelas que não estão diretamente relacionadas ao produto ou serviço ofertado pela empresa, mas sim ao seu funcionamento. Alguns exemplos de despesas administrativas são:

• Telefonia e internet;
• Limpeza e manutenção;
• Materiais de escritório;
• Seguros;
• Contratações.

Estes são gastos fundamentais para o dia a dia de uma empresa, assim, devem ser considerados desde o momento de sua abertura.

Os custos para abrir uma empresa podem variar significativamente dependendo da categoria e de onde ela será estabelecida. Impostos e tributos influenciam diretamente no valor que será pago pelo empresário, por isso, é importante analisar a fundo qual o modelo empresarial que melhor atende as necessidades do seu negócio.

Quanto custa abrir empresa MEI

Para quem quer formalizar seu negócio gastando pouco o modelo de Microempreendedor Individual, o MEI, é uma ótima solução. Para se registrar nesta modalidade não existe custo algum, e todo o processo pode ser feito por você através do Portal do Empreendedor.

Ainda que a inscrição seja gratuita, o MEI também está sujeito a tributações. O Simples Nacional estabelece o pagamento de três tributos para os MEI: o ISS (Imposto sobre Serviços), o INSS (Instituto Nacional do Seguro Social) e o ICMS (Imposto sobre Operações Relativas à Circulação de Mercadorias). De toda forma, todos esses impostos estão inseridos em apenas um boleto mensal que é obtido através do DAS MEI, o Documento de Arrecadação Mensal.

Os valores mensais podem variar de acordo com a sua categoria de trabalho, que são:

• Comércio e Indústria: R$66,10 (R$ 65,10 de INSS + R$ 1 de ICMS)
• Serviços: R$ 70,10 (R$ 65,10 de INSS + R$ 5 de ISS)
• Comércio e Serviços: R$ 71,10 (R$ 65,10 de INSS + R$ 6 de ICMS e ISS)
• MEI Caminhoneiro: R$ 162,24 (R$ 156,24 de INSS + R$ 6 de ICMS e ISS)

Vale lembrar, que o dono do MEI deve pagar o Imposto de Renda de Pessoa Física caso seus rendimentos anuais sejam superiores a R$ 28.559,70. Nesse caso consideram-se todas as rendas, mesmo aquelas que não estejam relacionadas à PJ.

Quanto custa abrir empresa ME

Para quem necessita de um modelo empresarial mais completo, a ME, ou Microempresa, oferece mais possibilidades para o empreendedor. Ela permite um faturamento anual de até R$360 mil, a existência de sócios, a emissão de notas ilimitadas e ainda contempla quase todas as atividades profissionais.

Além disso, microempresas podem optar pelo regime tributário Simples Nacional, que não só possui alíquotas mais baixas, como também agrupa o pagamento de 8 tributos em uma só guia, o DAS, simplificando a vida do empreendedor.

O valor da obtenção de alvará e do registro da empresa varia de acordo com o número de sócios existentes, sendo eles:

• Microempresa optante pelo Simples Nacional com apenas um titular: R$ 1.029,63.
• Microempresa com dois ou mais sócios: R$ 1.029,63.

Quanto aos tributos a pagar, o valor varia de acordo com a atividade exercida pela sua empresa. Cada CNAE (Classificação Nacional de Atividades Econômicas) se enquadra em um dos 6 anexos do Simples Nacional, e cada anexo possuí alíquotas específicas que podem variar de 4,0% até 15,5% sobre o valor bruto faturado. Dessa forma, empresas que exercem mais de uma atividade podem pagar diferentes impostos.

Quanto custa abrir Empresa de Pequeno Porte

As Empresas de Pequeno Porte (EPP) estão um nível acima das Microempresas com relação ao faturamento, quantidade de sócios e funcionários. Esse regime enquadra empresas que possuem um faturamento anual entre R$360 mil e R$4,8 milhões. Ainda assim, os custos e impostos da abertura são os mesmos das Microempresas.

Quanto custa abrir empresa SLU, EI ou Sociedade

Ainda que se distingam pela titularidade que as compõem, tanto a SLU, EI e Sociedade possuem o mesmo processo de abertura e podem optar pelos mesmos regimes tributários.

• A categoria SLU, ou Sociedade Limitada Unipessoal é aquela na qual a existência de sócios não é necessária. Além disso, não existe a necessidade de valor mínimo para formação do Capital Social e o patrimônio da empresa é separado do patrimônio do proprietário.
• Já o Empresário Individual (EI) é aquele que exerce uma atividade empresarial enquanto pessoa física.
• Sociedade é a natureza jurídica na qual existe a divisão de participação entre um ou mais sócios baseada no investimento inicial e pode se dar como Simples, Limitada, Anônima e Limitada Unipessoal.

Os custos de abertura dessas empresas estão diretamente relacionados à Junta Comercial de cada estado, assim, os valores podem variar. Consulte a Junta Comercial de seu estado para mais informações.

Aluguel ou financiamento do espaço físico

Se sua empresa precisar de um espaço físico, é importante saber que isso pode ser um dos gastos mais expressivos do seu mês. Caso sua empresa esteja localizada em uma área privilegiada ou em um bairro com grande fluxo de pessoas, o aluguel pode se tornar ainda mais alto.

Optar por um financiamento para a compra do imóvel pode ser uma opção vantajosa. Em ambos os casos, é importante ter um bom planejamento financeiro para que este gasto não comprometa o seu orçamento.

Energia elétrica, água, internet e telefone

Contas de energia elétrica, água, internet e telefone são outros gastos mensais relevantes na conta de uma empresa. Estes custos são imprescindíveis para um bom funcionamento do negócio, assim, o ideal é sempre buscar formas de economizar nas contas.

Optar por equipamentos mais econômicos e educar os funcionários para um maior aproveitamento de água e luz são exemplos de como economizar no fim do mês. Quanto a internet e telefone, é possível renegociar contratos com fornecedores, buscando sempre melhores preços e condições.

Taxas e impostos

O pagamento de taxas e impostos faz parte de toda empresa. Dependendo da instituição bancária escolhida, taxas podem se tornar uma realidade no seu planejamento de gastos mensal. Juros relacionados a seguros, financiamentos e produtos bancários também devem entrar no orçamento. Quanto aos impostos a pagar, tributos específicos a nível municipal, estadual e federal serão aplicados de acordo com o segmento, porte e regime tributário da sua empresa.

Salários e benefícios dos funcionários

Salários e benefícios dos funcionários são gastos constantes que representam uma parte significativa dos custos mensais de uma empresa. Garantir que esses gastos estejam dentro do orçamento e que os colaboradores recebam um salário compatível com os pisos e o mercado é essencial. Além disso, programas de benefícios podem ser uma alternativa para redução de custos e aumento da satisfação dos colaboradores.

Fornecedores

Lidar com fornecedores faz parte da realidade de todo empresário. Seja para prestar serviços externos ou vender produtos e matérias primas, estes são essenciais em todo negócio. Assim, além de buscar sempre os melhores preços e condições de pagamento, o ideal é estabelecer boas relações com seus fornecedores. Além disso, é necessário manter um controle rigoroso sobre custos e prazos acertados, caso contrário, atrasos de produção e entrega podem ocorrer.

Manutenção

Considerar os gastos com manutenção na gestão financeira da empresa é um passo fundamental para evitar imprevistos. Reparos e substituição de equipamentos fazem parte da realidade de uma empresa, portanto, é essencial construir uma reserva para lidar com emergências e não se comprometer financeiramente.

Ações de marketing

Ainda que considerado um custo, os gastos com marketing em uma empresa são fundamentais para a geração de receita. É a partir de ações de marketing que seu público-alvo toma conhecimento da empresa, seus produtos e serviços.

Com as redes sociais, se tornou cada vez mais fácil criar ações de marketing gastando pouco, ainda assim, contratar profissionais especializados é o melhor caminho para obter resultados estratégicos.

Agora que você já sabe quanto custa abrir uma empresa, e a diferença que qualquer economia pode fazer nessa conta, precisa conhecer a Conta PJ Inter Empresas. Além de ser uma conta 100% digital e gratuita, com ela você disfruta de inúmeros serviços que simplificam a gestão do seu negócio e contribuem para aumentar seus ganhos. Veja abaixo alguns deles:

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