Qual a melhor forma de aprender sobre investimentos? 9 dicas para começar

Guia completo de investimentos para iniciantes: construa seu futuro agora!

Aprender sobre investimentos pode parecer desafiador, mas a verdade é que qualquer pessoa pode começar a investir a partir de 1 real. Você está cansado de ver seu dinheiro parado na poupança, rendendo muito pouco? Já pensou como seria poder aumentar seus rendimentos mensais com investimentos inteligentes? Se você se identifica com essa situação, este conteúdo foi feito para você.

Para muitos, o mundo dos investimentos parece reservado apenas para os especialistas financeiros. No entanto, essa não é a realidade. Hoje, existem inúmeras fontes de informação e ferramentas que tornam o aprendizado sobre investimentos mais acessível do que nunca.

Ao longo dessa jornada, você vai descobrir que, com o conhecimento certo e disciplina, é possível fazer seu dinheiro trabalhar para você. Além disso, vamos apresentar um exemplo prático de como investir R$ 100 reais e transformar esse valor em uma fonte de lucro mensal.

Continue a leitura e descubra também qual o melhor tipo de investimento para iniciantes com pouco dinheiro e um curso gratuito para aprender a investir.

A melhor forma de aprender sobre investimentos é começar pela base: a educação financeira. Ter uma compreensão sólida de conceitos fundamentais é crucial para qualquer investidor, seja iniciante ou experiente.

Existem diversas fontes para aprender sobre investimentos, como livros especializados, cursos online, vídeos educacionais e workshops. Ao investir tempo em sua educação financeira, você se prepara para fazer escolhas mais inteligentes e seguras no mundo dos investimentos.

Muitas pessoas entram no mundo dos investimentos com a expectativa de ganhos rápidos e fáceis, o que pode levar a decisões precipitadas e arriscadas. Se você quer aprender mais sobre este tema, aqui vai uma dica com 15 livros sobre educação financeira para te ajudar.

Se você quer saber como começar a investir do zero, siga as dicas a seguir e coloque em prática hoje mesmo.

1 - Organize seus gastos

Antes de investir, é fundamental ter uma visão clara de suas finanças pessoais. Isso envolve registrar todas as despesas do mês, desde contas de cartão de crédito até pequenas compras do dia a dia.

Use aplicativos, como a funcionalidade de gastos, como a bússola no Super App do Inter, para acompanhar seus gastos e identificar aspectos da sua vida financeira em que é possível economizar.

2 - Escolha o objetivo

Saber por que você está investindo é um passo essencial. Defina claramente seu objetivo, seja uma viagem dos sonhos ou a reforma da sua casa. Ter um propósito específico para seus investimentos não só aumenta sua motivação para economizar, mas também ajuda a definir quais tipos de investimentos são mais adequados para alcançar suas metas.

3 - Estabeleça um prazo

Decidir o prazo para alcançar seu objetivo é crucial para a escolha das melhores opções de investimento. Defina se sua meta é de curto (menos de um ano), médio (de um a cinco anos) ou longo prazo (mais de cinco anos).

4 - Faça um planejamento financeiro

Adote a regra do 50/30/20 para organizar seu orçamento e guardar dinheiro. Destine 50% da sua renda para necessidades básicas, como moradia e alimentação, 30% para gastos pessoais e lazer e 20% para poupança e investimentos.

5 - Crie uma reserva financeira

Antes de investir, é indispensável ter uma reserva de emergência. Trata-se de um valor guardado para situações imprevistas, como desemprego, problemas relacionados a saúde e até necessidades do dia a dia. Comece com um valor pequeno e aumente os aportes aos poucos, até acumular o equivalente a três a seis meses de suas despesas mensais.

6 - Diversifique seu investimento

Diversificar é fundamental para minimizar riscos. Para iniciantes, começar com investimentos de baixo risco, como renda fixa, é uma boa estratégia. Títulos do Tesouro Direto, CDBs e fundos de renda fixa são opções seguras que oferecem retornos previsíveis.

7 - Invista com recorrência

A constância é a chave para investir de forma bem-sucedida. Invista, inicialmente, um valor que não comprometa seu orçamento, como 100 reais por mês. Esse hábito cria disciplina financeira e permite que você aproveite o poder de investir em juros compostos ao longo do tempo. 

8 - Acompanhe o mercado financeiro

Manter-se informado sobre o mercado financeiro é extremamente importante para tomar boas decisões mais assertivas. Acompanhe o podcast sobre investimentos do “Bom dia, Inter”, que traz as principais informações sobre o mercado e sobre fatores que podem influenciar no seu bolso.

9 - Faça o curso gratuito Finanças na Prática

Saiba como começar a aprender a investir do zero, organizar suas finanças e livrar-se das dívidas com aulas gratuitas no curso online Finanças na Prática. Você vai descobrir como controlar seus gastos e ainda usar recursos que irão te ajudar a economizar e ganhar dinheiro.

O melhor tipo de investimento para iniciantes é aquele que oferece segurança, simplicidade e bons retornos para evitar riscos desnecessários e construir uma base financeira sólida. Com isso em mente, destacamos as principais opções para quem está começando.

No entanto, ao compreender a importância de fatores, como diversificação, risco e retorno, e a importância de manter uma perspectiva de longo prazo, você se prepara melhor para resistir às oscilações do mercado e alcançar seus objetivos financeiros de forma sustentável.

Tesouro Direto: (Considerado o mais seguro do Brasil)

O Tesouro Direto é uma das opções consideradas seguras, pois é garantido pelo Governo Federal. Essa modalidade permite que investidores comprem títulos públicos de diferentes tipos, como o Tesouro Selic, ideal para quem busca liquidez e baixo risco, ou o Tesouro IPCA, que protege contra a inflação, além de títulos para investir na educação dos filhos e aposentadoria.

Meu Porquinho: (Investimento no Brasil e exterior)

O Meu Porquinho é uma alternativa interessante para quem já possui uma poupança e está considerando mantê-la, mas com um foco em investimento por objetivos. Por exemplo, se você está planejando passar as férias fora do Brasil, pode criar um "porquinho" que renda em dólar, destinado a ser utilizado durante a viagem.

CDB liquidez diária: (Resgate quando precisar)

Os Certificados de Depósito Bancário (CDBs) com liquidez diária são uma excelente opção para iniciantes que desejam flexibilidade. Nesses tipos de investimentos, você pode aplicar seu dinheiro e retirá-lo a qualquer momento sem perder os rendimentos acumulados.

Poupança Mais Limite: (Invista e ganha crédito)

A Poupança Mais Limite converte o valor investido em limite do cartão de crédito e acrescenta 10% de bônus. Ou seja: se aplicar R$ 1.000 pelo Super App Inter, você terá R$ 1.100 de crédito no cartão.

Nessa modalidade, além de receber os rendimentos da poupança, o investidor tem acesso a um limite de crédito que pode ser usado em situações de emergência.

LCIs e LCAs (Isenção de IR)

As Letras de Crédito Imobiliário (LCIs) e as Letras de Crédito do Agronegócio (LCAs) são investimentos atrativos para iniciantes, principalmente por serem isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas e assegurados pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC) até o limite de R$250.000,00 por CPF e por instituição financeira.

A escolha do investimento ideal para quem busca onde investir 100 reais varia de acordo com diversos fatores, como a situação financeira pessoal, as preferências de investimento e a tolerância ao risco.

Para investidores com perfil conservador, opções de renda fixa podem ser atraentes devido à segurança e acessibilidade dos aportes. Por outro lado, aqueles dispostos a aceitar mais risco em busca de retornos superiores podem optar por investimentos em renda variável, que também são viáveis com valores mais baixos.

Quanto rende R$ 100 reais por mês no Tesouro Direto?

Simulando um investimento de R$ 100 por mês no Tesouro Direto Prefixado 2027, com uma rentabilidade de 12,04% ao ano, você acumularia aproximadamente R$ 4.269,79 ao final do período, considerando aportes mensais até dezembro de 2026.

Como investir dinheiro e ter lucro mensal?

Se você está em busca de como investir dinheiro e ter lucro mensal, entenda que isso depende de vários fatores. Independentemente de investir 50 ou 100 reais por mês, não há garantia do retorno.

O Super App do Inter é uma ótima escolha para quem procura um aplicativo de investimento abrangente, adequado tanto para iniciantes quanto para investidores experientes.

Com uma interface amigável, inclui um Home Broker gratuito e promove a educação financeira. Além disso, o app permite monitorar todas as informações em tempo real e acompanhar as tendências do mercado, oferecendo um alto nível de segurança. Abra sua conta e experimente agora!