Qual o melhor banco para investir em 2024?

Os benefícios de ter um banco e corretora de investimentos no mesmo lugar que simplifica a vida

Se você já se perguntou qual é o melhor banco para investir, este artigo responde a essa e outras questões para te ajudar a tomar sua decisão. Aliás, é possível ter, no mesmo lugar, um banco e uma corretora de investimentos para agilizar as operações e reduzir os custos, aumentando o patrimônio.

Essa é uma boa pedida para quem quer ter acesso a um amplo portfólio de investimentos, com praticidade e segurança para aplicar no Brasil e no exterior. Sim, é isso mesmo: você pode operar em outros mercados, inclusive nas bolsas de valores dos Estados Unidos, sabia?

E, para exemplificar qual é o melhor banco digital para investir, vamos tomar como base o Inter, que foi um dos destaques do prêmio iBest. Continue conosco e veja como aproveitar as melhores oportunidades financeiras, tendo um banco e uma corretora em um só lugar.

São muitos fatores para levar em conta ao decidir qual o melhor banco para investir. Antes de mais nada, saiba que o Inter é habilitado pelo Banco Central (BC), regulamentado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e tem ações listadas nas bolsas de valores B3 e Nasdaq.

Com isso em mente, veja 5 fatores para ponderar na hora de escolher o melhor banco para investir, considerando seu perfil e os objetivos de uso dos recursos. Isso inclui, por exemplo: aumentar o patrimônio, começar a operar no exterior e assim por diante.

1. Portfólio

Em uma boa estratégia de investimentos, é vital diversificar a carteira com diferentes classes de ativos, prazos de resgate e níveis de risco. Pensando nisso, a melhor corretora de investimento deve ter um amplo leque de opções em renda fixa e renda variável. Veja quais os principais tipos de investimentos tem no Inter:

• Ações listadas em bolsas no Brasil
• Certificado de Depósito Bancário (CDB)
• Certificado de Recebíveis Imobiliários e do Agronegócio (CRI e CRA)
• Certificado de Operações Estruturadas (COE)
• Debêntures
• Fundos de investimentos nacionais e internacionais
• Fundos de Investimentos Imobiliários (FII)
• Letra de Crédito Imobiliário e do Agronegócio (LCI e LCA)
• Meu Porquinho
• Ofertas públicas
• Poupança
• Previdência privada
• Tesouro Direto
• Time Deposit
• Bonds
• Exchanged Traded Funds (ETF)
• Real Estate Investment Trusts (REIT)
• Stocks (Ações americanas)
• Brazilian Depository Receipts (BDR)
• Criptomoedas

2. Segurança

Como todo investimento possui riscos e investir no Inter é considerado seguro porque seguimos as normas do Banco Central e da Comissão de Valores Mobiliários. Em paralelo, temos a certificação da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) com foco na regulação e nas melhores práticas dos fundos de investimento.

A tecnologia i-Safe é uma das medidas de proteção para autenticar as operações na conta digital do Inter, evitando as tentativas de golpes e fraudes virtuais. Dessa maneira, você pode movimentar os recursos com segurança no aplicativo e no internet banking.

Para completar, alguns investimentos são contemplados pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC), do qual o Inter é associado. Se houver uma crise na instituição bancária, quem aplica em CDB, LCI e LCA, por exemplo, tem aplicações protegidas em até R$ 250 mil.

3. Praticidade

Com o melhor app de investimento gratuito, você tem diversas vantagens na palma da sua mão. Por exemplo, cashback para trocar por pontos, investimentos internacionais, comunidade de investimentos, combos de investimentos selecionados por especialistas, bússola para controlar o que sai e entra de dinheiro todo mês, ou seja, o melhor banco para render dinheiro todo mês e construir o patrimônio.

4. Educação Financeira

Incentivamos a educação financeira para todos! Pois, ter conhecimento sólido sobre finanças pessoais e investimentos permite tomar decisões mais conscientes e alinhadas com os objetivos financeiros individuais faz você entender melhor para administrar a sua vida e as suas finanças.

É por isso que com o Super App do Inter você tem acesso a recursos educacionais todo tempo, com conteúdos para te ajudar a investir com segurança, análises de especialistas, relatórios, acompanhamento de carteiras para entender tipos de investimentos disponíveis e a desenvolver habilidades para tomar decisões mais informadas e bem-sucedidas.

5. Investimento global

Independentemente se você já é um investidor ou está entrando neste mercado, pode investir em dólar e operar tanto no Brasil quanto nos Estados Unidos. Com a Plataforma Global de Investimentos, é possível diversificar a carteira com ETF, REIT e Stocks listados nas bolsas norte-americanas Nasdaq e NYSE.

Sendo um banco e uma corretora ao mesmo tempo, o Inter é uma ótima opção para aplicar recursos fora do Brasil, com corretagem zero. Isto é, você fica isento da taxa cobrada pelas outras entidades para intermediar o envio das ordens de compra e venda. O que faz ser o melhor banco digital para investir com segurança e em qualquer lugar do mundo!

Vamos a um exemplo prático para ilustrar qual o melhor banco para investir, levando em conta a performance de uma aplicação de R$ 1.000. Mas, antes disso, vale abrir um breve parêntese para contextualizar os 3 pontos que favorecem uma estratégia bem-sucedida.

• Forme uma reserva financeira de emergência, guardando dinheiro para acessar diante de situações imprevistas. Por exemplo, manter as finanças em dia se houver gastos extras, consertar um vazamento no imóvel etc.

• Confira o perfil do investidor, com base na tolerância aos riscos. O conservador opta por investimentos seguros, enquanto o arrojado se arrisca para lucrar. Já o moderado fica no meio termo, diversificando entre ativos que trazem certo risco, mas ainda buscando a segurança.

• Defina os objetivos para usar os recursos investidos, principalmente se eles serão de curto, médio ou longo prazo. Se estiver pensando na aposentadoria, pode investir em previdência privada, pois o resgate será feito em alguns anos. Veja como é simples estimar com este simulador de previdência privada gratuito. Baixe agora!

Com esses conceitos em mente, reserva de emergência, perfil de investidor e objetivos financeiros, vamos ao exemplo prático!

Para estimar quanto rende R$ 1.000 no Inter, fizemos uma simulação da performance de 4 aplicações: Poupança, Tesouro Direto, CDB e LCI, em 360 dias. Neste comparativo, com valores hipotéticos, o maior retorno seria o da Letra de Crédito Imobiliário.

• Poupança: R$ 1.037,06
• Tesouro Direto: R$ 1.044,00
• CDB: R$ 1.048,40
• LCI: R$ 1.051,76

*Lembrando que essa simulação não é uma recomendação de investimentos e os rendimentos obtidos no passado não representam a garantia no futuro.

Segundo o júri da Academia no prêmio iBest, a melhor corretora de investimentos é a do Inter, que foi destaque por 2 anos consecutivos. Essa iniciativa busca “apresentar aos brasileiros os melhores do universo digital”, incluindo sites, aplicativos e redes sociais. 

Sendo assim, se destaca com a melhor plataforma de investimentos que visa ampliar as possibilidades para os clientes, conforme seus perfis de investidores e momentos diferentes da vida, o que inclui: gestão de fundos de investimentos, sejam eles próprios, exclusivos ou restritos; distribuição de títulos privados, fundos de diversas classes e previdência privada; custódia de ações na bolsa de valores e títulos governamentais do Tesouro Direto, além de investimentos no exterior e até Criptomoedas.

A portabilidade de investimentos pode ser feita para produtos de renda fixa e renda variável. Já na portabilidade da previdência privada, existem opções para os tipos Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) e Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL). Adicionalmente, você pode contar com o apoio da equipe Inter para escolher o melhor fundo para seus objetivos.Veja alguns exemplos!

• Ações
• CDB
• CRI e CRA
• Debêntures
• Fundos imobiliários
• Fundos de investimentos
• LCI e LCA
• Tesouro Direto
• Renda variável nos EUA

Sim! Além de descobrir o melhor banco para investir, é essencial pensar na estratégia de diversificação. Ao operar em outros mercados, a dica é montar uma carteira que tenha ativos em 2 moedas, real e dólar, reduzindo assim a exposição ao risco cambial. 

E tem mais, por ser um banco e uma corretora ao mesmo tempo, o Inter é uma excelente opção para investir em dólar com a vantagem da corretagem gratuita. Ou seja, você não paga a taxa cobrada pelas outras instituições para intermediar as ordens de compra e venda. Assim, se torna uma das melhores corretoras para investir no exterior sem burocracia.

Decidiu quais ativos quer colocar na carteira? Se sim, chegou a hora de fazer o download do Super App do Inter para começar a investir e acompanhar a performance dos ativos. Já no primeiro acesso ao aplicativo, você será convidado a descobrir seu perfil de investidor. 

Basta responder perguntas para conferir os produtos mais adequados ao seu perfil (conservador, moderado ou arrojado). Depois disso, poderá aplicar recursos de modo compatível com as preferências pessoais, o momento de vida e os objetivos. Acompanhe algumas vantagens:

• Banco e corretora em um só lugar;
• Investimentos nacionais e internacionais sem custo;
• Inúmeros produtos de renda fixa e variável;
• Cashback em pontos Loop com as comunidades de investimentos;
• Home Broker gratuito em língua portuguesa;
• Facilidade para declarar o Imposto de Renda;
• Bússola do investidor.
• Relatório de análises feitas por especialistas.
• Upgrade para clientes One ou Black por meio dos investimentos.
• Ferramentas para Traders e muito mais.

São mais de 31 milhões de pessoas simplificando a vida com o apoio do Inter, desde 1994. Então, utilize o melhor app para investir com segurança e aproveite todas as vantagens para aumentar seus rendimentos!