O que é portabilidade de investimentos?

A portabilidade de investimentos, também conhecida como transferência de custódia, é um processo pelo qual você pode transferir seus investimentos de uma instituição para outra, sem precisar resgatar seu dinheiro e reinvestir.

A transferência dos seus ativos para o Inter pode ser feita para os seguintes tipos de investimentos:

Fundos de investimento
Renda variável no Brasil: ações, fundos de investimento imobiliários, ETFs , BDRs
Tesouro Direto
Renda variável nos EUA: ações, ETFs, ADRs, REITs
Renda Fixa: CDB, CRI, CRA, LCI, LCA, debêntures, RDB, LF, LC e títulos públicos
Previdência privada

O que exatamente faz o agente de custódia?

Agente de custódia são instituições que guardam os valores mobiliários dos investidores. É comum que a própria corretora seja o agente de custódia dos seus clientes perante a Câmara de Compensação, Liquidação e Gerenciamento de Riscos, que, por sua vez, possui diferentes agentes ligados a ela.

A Câmara é responsável pela guarda centralizada dos títulos e pela compensação e liquidação das operações realizadas em bolsa. Instituições como as corretoras e distribuidoras de títulos e valores mobiliários (categoria na qual a Inter DTVM se encaixa), os bancos de investimento, os bancos comerciais e bancos múltiplos podem atuar.

Como trazer seus investimentos para o Inter?

Para trazer seus investimentos de outra corretora ou banco para o Inter, basta seguir as instruções de acordo com o tipo de ativo que você quer trazer pra cá:

Fundos de Investimento

Certifique-se de que seu cadastro de investidor no Inter está ativo e atualizado. Para isso, é só assinar o Termo de Adesão DTVM e manter o seu Perfil atualizado. Você pode fazer tudo isso em Configurações, dentro do menu Investir, no Super App.
Verifique se o seu fundo de investimento está disponível no Inter. Você pode transferir todos que estão listados na seção de Fundos no Super App, inclusive os que estão fechados para captação.
Inicie um chat com a Babi, nossa assistente virtual, e escreva “Portabilidade de fundos”. Após responder às perguntas da Babi, ela vai te enviar uma carta de portabilidade por e-mail.
Preencha a carta com os fundos que você deseja trazer para o Inter e assine.
Para concluir o processo, é só enviar a carta assinada para a corretora ou banco de origem dos seus fundos, solicitando a portabilidade para o Inter. Alguns documentos e procedimentos adicionais podem ser exigidos pela sua instituição de origem.

Renda Variável no Brasil ou Tesouro Direto

O fluxo de transferência de ativos de renda variável negociados na bolsa é igual ao de títulos do Tesouro Direto .

A portabilidade de investimentos de renda variável vale para todos os ativos negociados na B3 (ações, fundos imobiliários, BDRs e ETFs ).

Vale lembrar que você não precisa enviar nenhum documento para o Inter, apenas para a instituição onde estão seus ativos atualmente.

Verifique se o seu cadastro de investidor está ativo e atualizado no Inter. Para isso, é só assinar o Termo de Adesão DTVM e manter o seu Perfil atualizado. Você pode fazer tudo isso em Configurações, dentro do menu Investir, no Super App.
Para transferir ativos negociados em bolsa, certifique-se de que eles não estão alugados na corretora/banco de origem. Caso estejam, é só desabilitar o aluguel antes de solicitar a portabilidade para o Inter.
O próximo passo é preencher a carta de portabilidade. Para fazer o download. Preencha os seguintes campos:

Identificação de Cedente (origem dos ativos)

Nome/Razão social, CPF/CNPJ, Endereço e Código do Investidor na instituição de origem (com dígito)
Instituição Cedente (origem dos ativos)

Identificação de Cessionário (destino dos ativos)

Nome/Razão social, CPF/CNPJ e Código do Investidor no Inter (com dígito)
Instituição Cessionária (destino dos ativos): Inter DTVM Ltda / 1099-5
Se o Investidor Cessionário é vinculado ao Inter ou não

Identificação dos ativos que deseja trazer para o Inter

Ticker do ativo para Renda Variável e nome completo do título para Tesouro Direto
Tipo de ativo para Renda Variável: ON, PN, FII, BDR...
Quantidade de ativos que deseja trazer para o Inter

Tenha em mãos o seu Código de Investidor no Inter! Esse passo é muito importante, pois é através desse código que você será identificado para poder receber seus ativos aqui.

Caso você já tenha realizado alguma operação no nosso Home Broker, é só conferir o seu Código em qualquer uma das notas de corretagem disponíveis no app.

Você pode fazer isso em Investir > desça até a seção de Renda Variável > Notas de corretagem > fazer o download ou enviar por e-mail. Na nota, o seu Código de Investidor fica no campo Cliente, logo antes do seu nome completo.

Caso você ainda não tenha notas de corretagem no Inter, é só acessar o Portal do Investidor da B3 ou entrar em contato com a gente pelos canais de atendimento.

Para concluir o processo, é só enviar a carta preenchida e assinada para sua corretora ou banco, solicitando a transferência de custódia dos seus investimentos para o Inter. Alguns documentos e procedimentos adicionais podem ser exigidos pela instituição de origem.

Renda Variável nos EUA

Você também pode transferir seus ativos dos EUA para nossa Plataforma Global de Investimentos*! A portabilidade de investimentos internacionais vale para todos os ativos negociados nas bolsas de valores dos EUA (ações, REITs , ETFs e ADRs ).

Vale lembrar que a instituição americana onde estão seus ativos pode cobrar algumas taxas para transferir seus investimentos pra cá.

O primeiro passo (e o mais importante) é abrir uma conta americana de investimentos na Plataforma Global de Investimentos disponível no Super App do Inter.
Com sua conta americana aberta, chame a Babi, nossa assistente virtual, e escreva "Portabilidade de investimento". Selecione a opção "de outra instituição para a Inter&CO Securities" e siga as instruções no chat.
Tenha em mãos o número da sua conta da Inter&CO Securities. Ele está disponível na tela inicial da Plataforma Global de Investimentos, no app.
Você também vai precisar de alguns dados da instituição de origem dos seus ativos, ou seja, onde eles estão atualmente.
Vamos te enviar uma carta de portabilidade por e-mail. É só preencher, assinar, e nos devolver a carta respondendo o e-mail que vamos cuidar de todo o resto por aqui!
Após o envio da carta assinada, o prazo médio para conclusão do seu processo de portabilidade é de 10 dias úteis.

* Transações realizadas por meio da Inter&CO Securities.

Traga seus Investimentos para o Inter! Fale com a Babi.

Renda Fixa

A portabilidade de investimentos de renda fixa vale para o s seguintes papeis: CDB, CRI, CRA, LCI, LCA, debêntures, RDB, LF, LC e títulos públicos.

Certifique-se de que seu cadastro de investidor no Inter está ativo e atualizado. Para isso, é só assinar o Termo de Adesão DTVM e manter o seu Perfil atualizado. Você pode fazer tudo isso em Configurações, dentro do menu Investir, no Super App.
O próximo passo é solicitar a portabilidade para o Inter junto à sua instituição de origem, ou seja, onde seus ativos estão atualmente.
Você vai precisar das seguintes informações:

Instituição Cedente – onde os ativos estão atualmente

Instituição Cessionária – Inter DTVM Ltda

Conta corrente no Inter

CPF/CNPJ do investidor

Código do(s) ativo(s) a ser(em) transferido(s)

Preço Unitário (PU) de aquisição (R$)

Quantidade

Valor de aquisição (R$)

Taxa de compra do ativo

A instituição de origem tem 2 dias úteis para concluir o seu processo de portabilidade após a solicitação. Após isso, você vai poder visualizar e acompanhar os seus investimentos diretamente do nosso Super App!

Previdência Privada

Simplicidade e segurança: essas são características importantes da previdência privada do Inter. Fazer a portabilidade da sua previdência para cá é muito simples, olha só:

1. Na home do Super App, clique em “Investir”;

2. Depois vá até em “Previdência privada”;

3. Na página seguinte, selecione “Portabilidade de Previdência”;

4. Em seguida, “Pedir minha portabilidade” e pronto.

Siga as instruções e simplifique seus investimentos com o Inter!