Como comprar ações: 6 dicas para te ajudar a investir agora

Invista na Bolsa de Valores hoje com facilidade através do Home Broker gratuito do Inter

Se você já sonhou em ser acionista de uma empresa e receber seus dividendos, saiba que a aplicação em renda variável não precisa ser um bicho de sete cabeças. No post de hoje, mostramos como comprar ações de um jeito prático, seguindo uma estratégia de investimento.

Tenha em mente que as ações são equivalentes às parcelas do capital social de uma companhia constituída como Sociedade Anônima. Esses papéis são emitidos para captar recursos a fim de cumprir as metas dos negócios, sendo adquiridos por acionistas.

São diferentes tipos de papéis, sendo que nem todos pagam dividendos. Alguns deles dão direito ao voto nas assembleias para definir os rumos da empresa. Pensando nisso, confira nosso guia de como comprar ações compatíveis com os objetivos.

E aqui vai uma dica: busque diversificar a carteira com investimentos de diferentes classes de ativos, níveis de risco e prazos de resgate. Dessa maneira, você equilibra o risco alto que costuma ser associado às ações com outros produtos que trazem mais segurança.

Começaremos este guia prático de como comprar ações em 6 passos simples para negociar os ativos. Antes de mais nada, saiba que, por ser um investimento de renda variável, não há como prever a rentabilidade no ato da aplicação. De acordo com as condições de mercado, o resultado varia bastante, trazendo lucro ou prejuízo.

Portanto, logo depois de listar os passos para investir no mercado acionário, entraremos em detalhes sobre os pontos-chave que embasam uma estratégia bem-sucedida. E, ao final, ainda indicaremos uma plataforma gratuita para aproveitar as oportunidades do mercado.

Esses são os 6 passos para saber como comprar ações negociadas na bolsa de valores!

1. Confirme se esse investimento é adequado ao seu perfil de investidor

Cabe ressaltar que os riscos são elevados, assim como o potencial de lucro. Justamente por isso, esses ativos tendem a fazer parte do portfólio de quem tem o perfil de investidor arrojado, agressivo ou sofisticado.

2. Abra sua conta no Inter e tenha uma corretora de valores para fazer as operações

Essas operações são intermediadas por corretoras de valores, que são regulamentadas pela Companhia de Valores Mobiliários (CVM). Em alguns casos, como no Inter, você tem um banco e uma corretora no mesmo lugar, o que facilita as movimentações financeiras, ficando fácil escolher o melhor banco para investir e concentrar tudo em um lugar seguro.

3. Monte uma estratégia de investimentos conforme o perfil e os objetivos

Lembre-se de que as ações geralmente compõem a carteira de quem tem o perfil arrojado, com alta tolerância aos riscos do mercado. Em paralelo, é importante ponderar sobre os objetivos para usar os recursos, visto que essa costuma ser uma estratégia de longo prazo. 

4. Defina a forma de negociação: mesa de operações ou Home Broker

As formas de negociação mais comuns são a mesa de operações e o Home Broker. Na primei ra delas, o investidor precisa se comunicar com o agente da corretora. Já na segunda, basta acessar o sistema eletrônico para cadastrar as ordens de compra.

5. Pesquise as ações por conta própria ou use uma carteira recomendada

Uma boa estratégia envolve pesquisar a performance dos ativos, mesmo que não haja garantia de resultados futuros. Você pode acompanhar sozinho essas tendências de alta e queda nos preços ou, se preferir, use uma carteira recomendada por especialistas. 

6. Melhor plataforma para Day Trade

No Super App do Inter, você tem acesso a ações através do nosso Home Broker gratuito. Além de ter ações no Brasil e exterior, existem várias ferramentas para automatizar as operações: Profit, HB Pro, Atom, IR Trade e Bússola do Investidor. Se preferir, conte com robôs investidores para executar sua estratégia de investimentos com mais agilidade.

• Objetivos financeiros: defina seus objetivos de investimento a curto, médio e longo prazo;

• Pesquisa e análise: realize uma análise cuidadosa da empresa, seu histórico, desempenho financeiro e perspectivas futuras;

• Diversificação: distribua seu investimento em várias empresas e setores para reduzir o risco;

• Tolerância ao risco: avalie sua disposição para lidar com a volatilidade do mercado e perdas potenciais;

• Horizonte de investimento: determine por quanto tempo pretende manter as ações e se está preparado para investir a longo prazo.

Para entender melhor essa dinâmica, acompanhe a transmissão da live do Inter que esclarece se vale a pena investir no mercado acionário. E em seguida, continue lendo para conferir mais detalhes do processo de compra de ações, incluindo uma plataforma gratuita para aplicar.

No mercado acionário, acontecem as negociações entre as empresas que emitem ações, os intermediários do setor financeiro e os acionistas que adquirem os papéis negociados. A bolsa de valores do Brasil é a B3, assim como as bolsas Nasdaq e NYSE são dos Estados Unidos (EUA).

Quem compra ações pode se beneficiar dos lucros da empresa que emitiu os papéis, em especial quando há valorização dos ativos. Porém, há outras formas de acessar os resultados da companhia da qual você é acionista, dependendo dos tipos de ações:

• Ordinárias (ON): dão direito aos votos nas assembleias, sendo que 1 ação corresponde a 1 voto;

• Preferenciais (PN): têm prioridade nos dividendos, que representam as partes do lucro distribuídas aos acionistas;

• Units: são conjuntos que mesclam ações ordinárias e preferenciais, em diferentes proporções (por exemplo: 1 ordinária e 2 preferenciais).

Tais ações têm diferentes tickers (códigos), que são padrões de números e letras que identificam a empresa e o tipo da ação. Nos papéis da Petrobras, o código PETR3 corresponde às ações ordinárias, enquanto o ticker PETR4 diz respeito às ações preferenciais.

Adicionalmente, é comum ouvir falar de outros 2 conceitos. As blue chips são ações de empresas de grande porte, com volume elevado de negociações. Já as small caps são papéis de companhias que têm baixo valor de mercado, mas potencial de valorização.

Qual a diferença entre mercado primário e secundário?

No mercado primário, uma ação está sendo negociada pela primeira vez, ao passo que, no mercado secundário, os investidores podem negociar entre si. Ou seja, após colocar a ação na sua carteira (comprar), há a opção de repassar a um terceiro (vender) durante o horário do pregão, que é o período de negociações na bolsa.

Como acontece a compra das ações?

Quando uma empresa abre o capital, após a oferta pública inicial (IPO), suas ações ficam disponíveis para negociação na bolsa. Os investidores (traders) podem escolher entre os papéis listados e, se quiserem colocá-los na carteira, enviam uma ordem de compra pela corretora de valores.

Existem diferentes modalidades para começar a investir. Aqueles que operam no Day Trade compram e vendem ativos no mesmo dia, à medida que, no swing trade, carregam as operações por alguns dias ou semanas, período esse que é ainda maior no position trade, que chega a meses ou anos.

O que é subscrição de ações?

A subscrição dá a preferência para quem já é investidor da empresa, caso queira comprar novas ações ou fundos imobiliários que estão sendo lançados. Você pode optar por exercer ou não esse direito, colocando mais papéis daquela companhia na sua carteira ou, se for o caso, negociar no mercado secundário.

Posso alugar as minhas ações?

Sim! O aluguel de ações, também conhecido como empréstimo de ações, é quando você opta por colocá-la à disposição de outro investidor. Esse, por sua vez, pagará uma taxa, como se fosse um aluguel.

Agora que explicamos alguns conceitos gerais do mercado acionário, o próximo passo é falar das vantagens desse tipo de investimento. Em seguida, veja outros pontos que ajudam a refinar sua estratégia de investimento, inclusive: relação risco-retorno, diversificação da carteira, análise dos ativos, “sobe e desce” da bolsa e daí em diante.

As principais vantagens de investir em ações são:

• Possibilidade de obter lucros elevados, quando há a valorização dos ativos, sobretudo com o aumento do preço de mercado;

• Potencial de liquidez, podendo comprar e vender a qualquer momento no pregão, desde que haja outros interessados na negociação;

• Ao manter na carteira as ações preferenciais, você recebe uma renda passiva com os dividendos, desde que a empresa tenha lucro;

• São muitas alternativas no mercado acionário, mesmo quando não há um capital elevado, incluindo as ações que custam centavos (penny stocks);

• Com os benefícios fiscais, há a isenção do Imposto de Renda sobre os dividendos, além da isenção de IR no lucro da venda de ações, com limite de R$ 20 mil ao mês.

Vale lembrar que o investimento em ações costuma trazer essas vantagens quando os objetivos são de longo prazo e, também, levam em conta a relação risco-retorno.

Stock picking: como comprar ações baratas?

Quando se fala em ações baratas, sobretudo as penny stocks, que podem custar centavos, uma alternativa é adotar a estratégia de stock picking. No caso, o investidor busca comprar barato e vender mais caro depois de um tempo, lucrando com a valorização do ativo. Isso pode ser feito no Home Broker do Inter de um jeito simples!

Para saber como comprar ações e lucrar com isso, um dos pontos-chave é a relação entre risco e retorno das aplicações. Esses são ativos que trazem risco elevado de perder dinheiro, já que, além de ter uma boa estratégia, o retorno pode ser impactado pela oscilação do mercado.

A boa notícia é que existem mecanismos para proteger a carteira e mitigar esses riscos, a começar pela diversificação e análise efetiva dos ativos, escolhendo papéis de empresas que pertencem a setores que não costumam ser tão afetados pela volatilidade (flutuação do valor).

Dica de leitura! Como gerenciar os riscos no Day Trade?

A diversificação de investimentos é uma estratégia valiosa para manter o equilíbrio dos ativos que você coloca na carteira, com classes, prazos e riscos distintos. Fazendo um paralelo com o ditado popular, “não coloque todos os ovos na mesma cesta”, o que traz mais segurança.

Na hora de optar por uma ação individual ou um fundo de ações, procure saber os detalhes sobre a empresa em sites de notícias, sites de Research, podcasts sobre investimentos, sites de RI (Relações com Investidores) e tudo o que você conseguir acompanhar.

Ao diversificar sua carteira de investimentos, é importante escolher setores com os quais você esteja familiarizado. Por exemplo, se você entende bem de tecnologia, pode começar investindo em empresas líderes do setor, tanto no mercado global quanto no nacional.

Algumas opções interessantes no mercado global são gigantes da tecnologia como Google, Apple e Nvidia. Já no mercado brasileiro, você pode considerar empresas de destaque nesse segmento.

Para saber como comprar ações e lucrar com essa estratégia, é vital ampliar a base de conhecimento a fim de compreender a performance dos ativos. Isso pode ser feito por diferentes métodos, como as análises técnica e fundamentalista que explicamos nos próximos tópicos.

Mas, antes de abordar esses conceitos, aqui vai uma dica de ouro: em vez de fazer tudo sozinho, você pode contar com o apoio de um gestor profissional. Por meio da carteira administrada do Inter, um especialista monta um portfólio diversificado, com base no seu perfil e nos objetivos financeiros.

Análise técnica

Na análise técnica, a proposta é observar os movimentos do mercado pelos gráficos que indicam a tendência de valorização ou desvalorização dos ativos, considerando a lei da oferta e demanda. Essa evolução do preço, para cima ou para baixo, pode ser conferida em gráficos de linhas, barras ou velas (candlesticks).

Análise fundamentalista

Já na análise fundamentalista, o foco é verificar os fatores macro e microeconômicos que afetam os ativos. Isso pode ser feito ao estudar os demonstrativos de resultados e outros documentos que indicam a saúde financeira da empresa em que você quer ser acionista.

Tendo em vista os conceitos de análise técnica e fundamentalista, bem como os outros pontos que já abordamos, fica mais fácil compreender como está a bolsa de valores hoje, o que nos leva ao próximo tópico.

Para conferir como está a bolsa de valores hoje, aqui no Brasil, basta acessar o site da B3, que traz as cotações em tempo real, lembrando que tudo pode mudar até o fechamento do pregão. Afinal, este é um mercado que oscila significativamente, inclusive no mesmo dia.

Se você já ouviu falar que a “bolsa caiu ou subiu”, cabe abrir um parêntese para falar dos pontos do Ibovespa. Basicamente, essa é a média de preço das ações mais negociadas na B3, refletindo a performance dos papéis das 80 empresas que compõem esse índice.

No portal de Investimentos do Inter, você acessa relatórios gratuitos feitos por especialistas, com as principais informações do mercado no dia da sua pesquisa. Se preferir, também pode ouvir o podcast Bom dia, Inter, no Spotify, apresentado pela Estrategista-chefe do Inter, Gabriela Joubert.

Se você quiser a orientação de experts no mercado acionário, não deixe de checar as recomendações da equipe do Inter. Por exemplo, em abril de 2024, o especialista Matheus Amaral do Inter, preparou uma carteira para quem tinha interesse em descobrir as empresas que mais pagaram dividendos.

Se a meta é montar uma carteira para receber dividendos, saiba que os dividendos são a menor parte do lucro daquela empresa na qual é distribuídas aos acionistas, ou seja, você pode montar uma carteira especialmente focada nisso. Para tal, comece analisando a saúde financeira e o histórico do pagamento de dividendos daquela empresa.

Outro ponto-chave é o dividend yield, que traz o percentual de dividendos pagos no período diante do preço da ação. No Inter, por exemplo, os investidores podem usar o recurso Intertrack para acompanhar as tendências de alta ou queda no valor dos ativos.

Sim, é possível negociar ações e outros ativos de renda variável no mercado nacional e internacional. Para exemplificar, veja algumas alternativas para comprar ações na Nasdaq e na NYSE, dos Estados Unidos.

Operações no Home Broker do Inter

Podem ser negociados ativos de empresas listadas na bolsa de valores brasileira e americana, como os exemplos a seguir:

• Stocks (Ações negociadas na Nasdaq e NYSE): O mercado de ações americanas é o maior do mundo com grandes empresas como Apple, Microsoft, Tesla, Amazon e Google, e claro o Inter (INTR).

• Brazilian Depositary Receipts (BDR): ativos emitidos na B3, mas que têm lastro (garantia) de empresas que operam fora do Brasil.

• Exchange Traded Fund (ETF) de ações: fundos de investimento passivos, que replicam a performance de cestas de ativos ou índices de mercado no exterior.

• Real Estate Investment Trust (REITs): ativos focados no mercado de imóveis, em diferentes modalidades (tijolo, papéis, híbridos e fundos de fundos).

• American Depositary Receipts (ADR): semelhantes ao modelo BDR, nesse caso, são ações de outros países que podem ser negociadas nos EUA. Por exemplo, investidores americanos podem comprar ações da Petrobrás em dólar.

Gostou da ideia de aplicar recursos no exterior, o que reduz o risco cambial ao operar em mercados com moedas distintas? Então, baixe um e-book gratuito para investir em dólar com tudo o que você precisa saber para diversificar a carteira com ações internacionais.

No Inter, você tem uma plataforma global de investimentos com amplo portfólio, corretagem gratuita e operação tanto no Brasil quanto no exterior. Para comprar ações pelo Super App, usando o Home Broker, siga esses passos:

• Baixe o aplicativo e faça seu login ou abra uma conta gratuitamente;
• No primeiro acesso, assine o termo de adesão e faça o teste de perfil ou suitability;
• Cadastre a assinatura eletrônica de 8 dígitos para confirmar as operações;
• Selecione as opções “Investir” e “Ações Brasil”, se for operar no mercado nacional;
• Digite o ativo ou o nome da empresa no campo de busca, por exemplo, ABCD3;
• Opte pelo lote padrão ou use a letra F no ticker para fazer a compra de ações fracionada; 
• Selecione o ativo que fica em "Ordem ao mercado" e clique em “Comprar”.

Veja na prática, como comprar ações no Inter pelo Home Broker. Confira este vídeo que traz o exemplo da compra de ações da Petrobrás de um jeito simples.

Muito além de saber como comprar ações, conte com o melhor app de investimento gratuito para montar seu portfólio e acompanhar os resultados, operando no Brasil e nos EUA. Aliás, no Super App Inter, você tem acesso a um amplo leque de produtos para ter uma vida 100% global e sem fronteiras.