Investimento em ações para iniciantes: guia completo com curso gratuito

Aprenda a investir em ações com segurança e ganhe um curso gratuito com certificado

Para quem está começando a jornada de investimentos ou já investe na Bolsa de Valores, sempre surgem termos que podem parecer complexos. No entanto, investir em ações é uma das formas mais populares de investimento para iniciantes que procuram aumentar os seus ganhos.

Ao investir em ações, você adquire a menor parte de uma empresa e passa a ter direito a uma parcela dos lucros proporcional a sua participação. Contudo, é essencial lembrar que investir em ações também envolve riscos, incluindo a possibilidade de perdas financeiras.

Mas não se preocupe que vamos te ajudar. A partir de agora, vamos esclarecer todas as dúvidas e mostrar exemplos práticos para aqueles que desejam arriscar um pouquinho mais nessa modalidade de investimento em constante crescimento e ainda disponibilizar um curso gratuito com certificado, com os melhores especialistas da área. Vamos lá?

Quando um investidor compra ações, ele está, na verdade, investindo em empresas, tornando-se um acionista; isso porque a ação é a menor parte possível de uma companhia, que possui capital aberto em Bolsa de Valores.

Uma vez que as ações são negociadas na Bolsa, os investidores podem comprar e vender esses ativos, também chamados de papéis. As negociações, na maioria das vezes, ocorrem via Home Broker, uma plataforma digital destinada para quem deseja comprar ações. 

Portanto, quando você está disposto a investir em ações, irá perceber que o preço é determinado pelo mercado, com base na oferta e demanda dos investidores. Se muitas pessoas quiserem comprar uma determinada ação, o preço dela tende a subir; já se muitas pessoas quiserem vender um papel ao mesmo tempo, o preço tende a cair.

A Bolsa de Valores é um mercado organizado onde ocorrem as negociações de ações e outros ativos financeiros em tempo real. Ela funciona como um ambiente de negociação de vários papéis, onde os investidores podem comprar e vender ações através de uma plataforma de investimento.

Dessa forma, ao realizar um investimento na bolsa de valores, é importante ter conhecimento sobre o funcionamento, suas regulamentações e a forma como ela garante a segurança das operações. Isso contribui para uma experiência mais segura e transparente no mercado financeiro. 

A Bolsa também é responsável por garantir a segurança e a transparência das negociações, além de divulgar informações sobre as empresas e os ativos negociados. No Portal de Investimentos do Inter, você também pode acompanhar tudo o que acontece de forma atualizada.

Para realizar investimentos em ações com pouco dinheiro, você precisa considerar que o valor mínimo necessário pode variar de acordo com a corretora e o preço unitário das ações desejadas. Sendo assim, é possível começar a investir com cerca de R$1,00 ou menos, por exemplo.

Uma alternativa para investir em ações com pouco dinheiro é por meio de fundos de investimento ou ETFs (Exchange Traded Funds). Essas opções possibilitam a entrada no mercado acionário investindo em mais ativos ao mesmo tempo, mas com menos dinheiro. Por meio desses instrumentos, você investe indiretamente em ações, adquirindo cotas de fundos ou unidades de ETFs.

Comprando ativos por um preço mais baixo e vendendo por um preço mais alto, ganhando com a diferença dos preços e comprando ações de empresas que distribuem dividendos e proventos ao longo do ano.

Esses dividendos e proventos correspondem a uma parte do lucro obtido pelas companhias, que é distribuída aos investidores. Então, se você pretende começar a investir, precisa acompanhar o mercado de ações diariamente e se inteirar do que acontece.

Existem diversos tipos de investimentos em ações, como investimento em ações individuais, fundos de investimento, ETFs, ações de dividendos, ações de crescimento, ações de valor, small caps e blue chips.

Cada tipo de investimento tem suas características e níveis de risco, e é importante que os investidores compreendam suas próprias preferências e objetivos financeiros ao escolher a estratégia de investimento mais adequada.

1. Investimento em ações individuais: Neste tipo de investimento, o investidor compra ações de empresas específicas, buscando obter retornos com a valorização das ações e/ou o recebimento de dividendos.

2. Fundos de investimento em ações: Os fundos de investimento em ações são geridos por gestores profissionais que selecionam e administram um portfólio de ações. Os investidores compram cotas do fundo, e os retornos são distribuídos proporcionalmente entre os cotistas.

3. Exchange Traded Funds (ETFs): os ETFs são fundos de investimento fechados negociados na Bolsa de Valores, que replicam o desempenho de um índice ou setor específico. Ao investir em um ETF, o investidor adquire uma cesta diversificada de ações com uma única transação.

4. Brazilian Depositary Receipts (BDRs): são certificados de depósito representativos de ações de empresas estrangeiras negociadas na Bolsa de Valores brasileira (B3). Esses certificados permitem que investidores brasileiros tenham acesso a ações de empresas internacionais sem precisar realizar transações no exterior.

5. Investimento em ações de dividendos: nesta estratégia, o investidor busca ações de empresas que pagam dividendos regularmente e têm um histórico de crescimento dos dividendos. O objetivo é obter renda passiva e potencial de valorização das ações.

6. Investimento em ações de crescimento: o investimento em ações de crescimento foca em empresas com alto potencial de crescimento e expansão. Essas empresas geralmente reinvestem seus lucros no negócio, em vez de distribuir dividendos, o que pode resultar em maior valorização das ações no longo prazo.

7. Investimento em ações de valor: a estratégia de investimento em ações de valor busca identificar empresas subvalorizadas pelo mercado, com fundamentos sólidos e potencial de recuperação. O objetivo é comprar ações a preços atrativos e obter retornos com a valorização das ações.

8. Investimento em small caps: small caps são ações de empresas de menor capitalização de mercado. Essas empresas podem apresentar maior potencial de crescimento e valorização, mas também podem ser mais voláteis e arriscadas.

9. Investimento em blue chips: blue chips são ações de empresas de grande porte, líderes de mercado e com histórico de resultados consistentes. Essas ações tendem a ser menos voláteis e oferecer retornos mais estáveis, embora possam ter menor potencial de valorização em comparação com small caps.

Para iniciantes, é recomendável investir em ações de empresas sólidas, com boa governança corporativa e histórico de resultados consistentes. Mesmo assim, isso pode depender de vários fatores e descobrir o seu perfil de investidor vai te ajudar a entender um pouco mais. Veja alguns exemplos de ações que são comercializadas na bolsa brasileira e no exterior.

Escolher as melhores ações para investir hoje depende do seu objetivo financeiro. Mas para orientação, a Carteira Retorno é uma estratégia de investimento em ações que se concentra no mercado brasileiro que você encontra no relatório de Research do Inter.

Resumidamente consiste em um portfólio atualizado mensalmente, projetado para superar o índice Ibovespa. Essa carteira é construída com uma alocação diversificada, composta por 10 ações dos setores mais relevantes da Bolsa.

Com R$100, você pode começar a investir em ações que oferecem a opção de compra fracionada ou investir em fundos de investimento, que contam com especialistas que alocam seus ativos nos melhores fundos. Veja o exemplo de ações acessíveis de grandes empresas adequadas para iniciantes:

Não há um número específico de ações que um iniciante deve ter. O importante é diversificar a carteira de investimentos e ajustá-la de acordo com o perfil e os objetivos financeiros. Uma carteira diversificada pode incluir ações de diferentes setores e empresas de diferentes tamanhos e valores.

Um bom investidor precisa diversificar seu portfólio, e para isso é recomendado começar com quantias menores para se familiarizar com o processo e adquirir confiança. À medida que adquirir mais experiência e conhecimento, você pode aumentar gradualmente o valor dos seus investimentos.

Na hora de escolher as melhores ações para investir, é importante fazer uma análise aprofundada. Para isso, existem dois principais métodos.

• A análise fundamentalista consiste em estudar o balanço financeiro da empresa e entender seus números atuais, seu histórico de crescimento e ver as previsões financeiras. Ela é indicada para quem quer fazer investimentos mais de longo prazo, acreditando que o negócio vai se valorizar com o tempo e, por isso, ficando com as ações em carteira durante anos.

• Já a análise técnica é baseada no estudo de gráficos, na busca por identificar e prever as tendências e os movimentos do mercado, observando a variação das cotações das ações nos gráficos de histórico de preço e de volume de negociações. Esse tipo de análise é mais voltado para aqueles que investem a curto prazo, podendo a operação durar semanas e até mesmo um único dia.

O mercado de ações para iniciantes oferece vantagens como a possibilidade de obter retornos superiores à renda fixa, participar do crescimento das empresas e receber dividendos. No entanto, na hora de aplicar na bolsa de valores envolve riscos, como a volatilidade do mercado e a possibilidade de perda de capital.

Benefícios para quem investe em ações

Investir em ações pode ser uma opção interessante para quem busca diversificar seu portifolio através de um aplicativo de investimento e obter maior rentabilidade. A seguir, são apresentados alguns dos principais benefícios para operar na bolsa:

• Potencial de ganhos elevados: ações podem proporcionar ganhos superiores aos investimentos em renda fixa, embora também possam apresentar maiores riscos. O valor das ações pode variar bastante em curto prazo, mas a longo prazo, o histórico de valorização das ações costuma ser positivo.

• Possibilidade de participação nos lucros: ao investir em ações, o investidor se torna um dos donos da empresa e, portanto, tem direito a uma parcela dos lucros distribuídos pela companhia. Essa participação nos lucros pode ser feita através do pagamento de dividendos ou da valorização do preço das ações.

• Diversificação de investimentos: investir em ações permite diversificar a carteira de investimentos, reduzindo o risco de perdas em caso de desvalorização de um determinado ativo. É possível investir em diferentes setores da economia, tais como tecnologia, saúde, energia, entre outros.

• Liquidez: as ações são ativos negociados em Bolsa de Valores, o que significa que podem ser comprados e vendidos com facilidade. Isso confere liquidez aos investimentos em ações, permitindo ao investidor resgatar seu dinheiro a qualquer momento.

Riscos para quem investe em ações

Compra e venda de ações pode ser uma oportunidade para obter retornos financeiros, mas também pode envolver riscos significativos. Aqui estão alguns dos principais riscos que os investidores devem estar cientes antes de investir na bolsa de valores.

• Risco de mercado: O valor das ações pode flutuar significativamente devido a fatores macroeconômicos, como mudanças nas taxas de juros, eventos políticos e econômicos, ou mudanças na demanda do mercado. Esses fatores podem afetar negativamente o valor das ações e resultar em perdas significativas para os investidores.

• Risco de empresa: O desempenho financeiro de uma empresa pode afetar o valor de suas ações. Se a empresa não atingir as expectativas dos investidores, o valor de suas ações pode cair. Além disso, se a empresa enfrentar problemas financeiros ou legais, como falência ou ações judiciais, o valor de suas ações pode cair significativamente.

• Risco de liquidez: Algumas ações podem ser difíceis de vender rapidamente, especialmente em momentos de turbulência do mercado. Se um investidor precisar vender suas ações rapidamente, pode enfrentar dificuldades para encontrar um comprador disposto a pagar um preço justo.

• Risco de volatilidade: As ações podem ser altamente voláteis e experimentar flutuações significativas de curto prazo. Isso pode ser devido a fatores como notícias inesperadas, mudanças nas condições do mercado ou ações de outros investidores. Essas flutuações podem tornar difícil para os investidores prever o desempenho futuro das ações e podem resultar em perdas significativas.

• Risco de diversificação: Investir em ações individuais pode ser arriscado, especialmente se o investidor não tiver conhecimento suficiente sobre a empresa ou o setor. A diversificação pode ajudar a reduzir esse risco, mas ainda há o risco de que todo o mercado de ações possa cair, o que pode afetar negativamente todas as ações em um portfólio.

O rendimento de uma ação por mês pode variar significativamente e depende de vários fatores, incluindo o desempenho da empresa emissora da ação, as condições do mercado, o setor em que a empresa está inserida e outros eventos econômicos ou políticos que possam afetar o valor das ações.

Neste vídeo, o especialista em investimentos Joe Ruas apresenta um panorama do mercado de ações para iniciantes e te ajuda a investir de forma simples e segura. Acompanhe o vídeo para obter insights valiosos sobre o mercado de ações e descubra como investir de maneira eficiente.

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