Qual o melhor banco para fazer empréstimo consignado CLT?

Para descobrir qual é o melhor banco para fazer empréstimo consignado para CLT, você precisa considerar diferentes fatores. Taxas de juros, condições de pagamento, facilidade de contratação e reputação da instituição financeira são alguns exemplos do que analisar antes de fechar o contrato de crédito.

Essa avaliação é importante porque impacta diretamente no custo final do empréstimo e na sua tranquilidade financeira.

Lembre-se de que o consignado é uma modalidade de crédito cujo desconto do valor das parcelas ocorre diretamente na sua folha de pagamento. Logo, se houver algum problema com a instituição financeira, como cobranças indevidas, o seu salário líquido será comprometido.

Para ajudar você a tomar a decisão certa, neste artigo, explicamos como encontrar o melhor banco para fazer empréstimo consignado para CLT e, assim, organizar a sua vida financeira com muito mais segurança. Confira!

Como escolher o melhor banco para fazer empréstimo consignado para CLT?

Para escolher o melhor banco para fazer empréstimo consignado para CLT, considere estes fatores:

• Taxa de juros e Custo Efetivo Total (CET);
• Condições e prazos de pagamento;
• Facilidade na contratação;
• Reputação da instituição financeira;
• Atendimento ao cliente;
• Transparência contratual.

Vamos aos detalhes?

Taxa de juros e custo efetivo total (CET)

A taxa de juros é um dos principais critérios que você deve analisar, pois determina o custo total do empréstimo. Isto é, quanto pagará ao final da contratação.

No entanto, é importante também considerar o Custo Efetivo Total (CET), que engloba todas as despesas desse tipo de transação financeira, como tarifas, seguros e impostos.

Comparar o CET entre diferentes instituições permite uma visão mais precisa do valor total e facilita a contratação de um empréstimo consignado para CLT que se encaixe no seu orçamento, sem surpresas a longo prazo.

Condições e prazos de pagamento

Avalie bem o prazo para quitação do empréstimo e o valor das parcelas. Períodos extensos tendem a resultar em parcelas menores; por outro lado, aumentam o tempo do compromisso financeiro e o custo total devido aos juros acumulados.

Para identificar o prazo ideal, considere sua renda mensal, o limite de comprometimento permitido por lei — atualmente de 35% — e o impacto das parcelas no seu orçamento.

O melhor banco para fazer empréstimo consignado para CLT oferece simulações claras e personalizadas, o que permite a você visualizar diferentes cenários antes de contratar.

Desse modo, você fará uma escolha mais consciente, equilibrada, sustentável e compatível com a sua realidade.

Facilidade na contratação

A praticidade no processo de contratação é um diferencial. Instituições que oferecem plataformas digitais intuitivas, com a opção de simular o empréstimo consignado e contratar o crédito online, por exemplo, proporcionam muito mais agilidade e comodidade.

Reputação da instituição financeira

Pesquise a reputação do banco, fintech ou instituição financeira antes de fechar a contratação do consignado.

Analise avaliações de outros clientes em sites e redes sociais, e consulte órgãos de defesa do consumidor, como Reclame Aqui e Procon, para verificar a confiabilidade e a credibilidade da entidade.

Atendimento ao cliente

Um bom suporte ao cliente é essencial, principalmente em casos de dúvidas ou imprevistos. Instituições que oferecem canais de atendimento eficientes e acessíveis demonstram compromisso com o cliente.

Além disso, é importante que essa oferta seja diversificada, com diversos canais de conversão, como chat online, WhatsApp e atendimento telefônico, e horários ampliados, que atendam inclusive fora do horário comercial.

Essa flexibilidade reforça a confiança na instituição e garante uma experiência mais tranquila durante todo o processo de contratação e pagamento do empréstimo consignado para CLT.

Transparência contratual

Leia atentamente o contrato antes de assiná-lo. Certifique-se de que todas as cláusulas estejam claras e de que não haja taxas ocultas ou condições desfavoráveis. A transparência nas informações é um indicativo da seriedade da instituição.

Na dúvida, consulte um especialista, entre em contato com o atendimento da instituição financeira, ou mesmo com o RH da sua empresa para esclarecer todos os pontos. Esse cuidado evita surpresas no futuro e garante uma decisão financeira mais segura.

Dica de leitura: “Consignado Privado para trabalhadores CLT: nova modalidade de empréstimo liberada” 

Por que escolher o Inter para seu empréstimo consignado?

O Inter é a melhor opção para fazer o seu empréstimo consignado para CLT porque atende a todos esses critérios e oferece a você muito mais!

A taxa do consignado no Inter, por exemplo, é personalizada e varia conforme o perfil do cliente e o valor das parcelas selecionadas. Garantimos ainda valores mais competitivos em comparação ao crédito pessoal tradicional. 

O Inter é uma das opções do programa Crédito do Trabalhador, iniciativa do Governo Federal que facilita o acesso ao crédito consignado privado a trabalhadores registrados sob o regime CLT, com a cobrança das parcelas diretamente na folha de pagamento.

Além disso, no Inter a contratação é 100% digital e simplificada, e o pagamento automático, disponível para clientes correntistas e não correntistas.

Como simular um empréstimo consignado no Inter?

Através do Super App do Inter:

1. Acesse o aplicativo do Inter. Se ainda não tiver, baixe no Google Play ou na App Store, conforme o sistema operacional do seu celular;

2. Acesse a área de "Empréstimos";

4. Faça uma simulação do valor que precisa obter e em quantas parcelas pretende pagar;

5. Na próxima tela, confira a sua proposta com o valor total do empréstimo, o número de parcelas, o valor de cada uma, a quantia total a ser paga e a conta a ser depositada;

6. Se optar por contratar, clique em “Solicitar contratação” e receba o dinheiro na sua conta em até 1 dia.

Através da Carteira de Trabalho:

1. Acesse o aplicativo “Carteira de Trabalho Digital”. Se ainda não tiver, baixe no Google Play ou na App Store, conforme o sistema operacional do seu celular;

2. Faça login com a conta gov.br. Caso não tenha, crie com o seu CPF;

3. No app da Carteira de Trabalho Digital, clique em “Crédito do Trabalhador” e, na tela seguinte, em “Empréstimos”;

4. Faça uma simulação do valor que precisa obter e em quantas parcelas pretende pagar;

5. Na próxima tela, confira o valor máximo que você pode ter de parcelas, o total do empréstimo, o número de parcelas, o valor de cada uma e a quantia total a ser paga;

6. Se concordar, clique em “Concordo em compartilhar meus dados trabalhistas e financeiros com as instituições financeiras” e, em seguida, em “Solicitar propostas de empréstimo”.

Agora, é só aguardar. As instituições financeiras têm até 24 horas para analisar a solicitação.

Com as propostas na tela do app, analise as condições, valores e juros e opte por aquela que melhor se encaixa à sua realidade. Após escolher, a quantia cairá na sua conta em até 72 horas.

Faça agora mesmo o seu empréstimo consignado no Inter!

Escolher o melhor banco para fazer empréstimo consignado para CLT é uma tarefa importante. Afinal, essa é uma decisão que impacta diretamente sua organização financeira em médio e longo prazo, e o salário líquido que receberá mensalmente até o término do contrato.

Avaliar com atenção diferentes pontos, como taxas de juros, Custo Efetivo Total (CET), prazo de pagamento, reputação da instituição e qualidade do atendimento, é essencial para contratar o crédito com segurança.

Antes de fechar a contratação, faça a sua própria pesquisa, compare ofertas e simule diferentes cenários. Essas etapas ajudam a identificar a solução que realmente atende às suas necessidades e garantem que você assuma um compromisso financeiro consciente.

Na hora de escolher, lembre-se de que a taxa do consignado do Inter é personalizada, alinhada ao seu perfil. Esse diferencial gera condições muito mais justas, acessíveis e econômicas, em comparação a outras modalidades de crédito.

Além disso, todo o processo de contratação é digital, simples e transparente, ideal para quem busca agilidade sem abrir mão da segurança.

Não perca tempo! Faça agora mesmo o empréstimo consignado privado pelo Inter e obtenha muito mais vantagens.