Operações Estruturadas, como elas funcionam?

Se você gosta de estar por dentro do universo de investimento já deve ter escutado algo sobre operações ou produtos estruturados.

Estes instrumentos financeiros têm como objetivo proporcionar coberturas que reduzem os riscos perante as possíveis variações que os ativos podem sofrer.

Quer entender um pouco mais? A gente te conta nesse artigo 🧡

Tratam-se de instrumentos financeiros que podem ser compostos por um ou mais derivativos, com fins especulativos que buscam aumentar os ganhos com as possíveis variações das ações, que podem ser utilizados para a proteção de sua carteira de investimentos.

As estratégias aplicadas são bem planejadas de modo a cumprir com a necessidade econômica do investidor, pensar na limitação dos riscos, maximizar os ganhos e retornos e simplificar a gestão de maneira customizada no mercado de renda variável.

O papel negociado não é a ação em si, mas uma opção de ação, um contrato. Ou seja, é um tipo de derivativo.

É recomendada para aqueles que possuem maior conhecimento de mercado e, por isso, o perfil indicado é o de investidores com perfil arrojado.

Uma das vantagens é que nas operações estruturadas é possível atuar em qualquer cenário e podem configurar-se com limitações de lucros ou prejuízos, trazendo segurança ao tipo de investimento.

Já nas desvantagens deve-se sinalizar os riscos específicos que ocorrem de acordo com a escolha da operação, já que é um produto considerado para investidores mais agressivos. De toda forma, a perda limitada é estipulada previamente e estes riscos variam conforme a estrutura de cada operação.

Cada detalhe da Operação Estruturada é desenhado conforme a necessidade da demanda, que é el

aborada levando em conta a rentabilidade desejada, os riscos, perfil de investidor e tudo que pode afetar os ganhos.

O fluxo para a estratégia é bem simples:

1. O cliente busca por oportunidades de investimentos e proteção;
2. O Inter cria e Desenvolve Estruturas para cada investimento;
3. O cliente investe na estrutura desejada, realiza o pagamento de Fee - taxa - pela operação e recebe o produto.

A Inter Invest possui quatro tipos de estratégias disponíveis em operações estruturadas:

Tokyo – Call Spread

Quando o investidor crê que o ativo subjacente da operação estruturada estará valorizado no momento do vencimento.

Alaska – Put Spread

Quando o investidor acredita que, na data de vencimento, o ativo subjacente da operação estruturada estará com o valor mais baixo na data de vencimento.

Canadá - Collar

Para o investidor que já possui um ativo e deseja comprá-lo com proteção. Ou seja, via compra de put ele garante uma proteção de sua posição, podendo transformar a posição em ação.

Santiago – Condor

Estratégia de precisão e alavancagem. O investidor pode obter ganhos máximos conforme o cenário e preços das ações. As perdas máximas são limitadas ao valor investido.

Dublin – Booster

É utilizada por investidores que acreditam em uma alta limitada da ação, ou seja, a estratégia é medida na especulação máxima que acredita-se possível alcançar. O interessante é a participação de forma alavancada. O investidor neste caso compra a ação, realiza o lançamento de call coberta e compra a trava de alta com calls.

Rio – Financiamento

Esta estratégia consiste na compra do ativo e venda em uma opção de compra, com o objetivo de ganhar a Taxa de exercício com a alta do ativo e a proteção parcial contra possível queda do ativo. Cenários de leve alta, leve baixa ou lateralização de preços, são os mais indicados para essa operação.

Via mesa, é possível realizar seguintes operações:

Moscou – Seagull & Call

Os benefícios se dão em cenário de alta da ação, com bons ganhos no primeiro intervalo de alta e caso o ativo continue subindo, o investidor volta a ganhar mais e dessa vez sem limites, caso o ativo continue subindo indefinidamente.

Paris – Borboleta

Estratégia de precisão e alavancagem. Nessa estratégia, o investidor pode obter ganhos máximos conforme o strike e desenhe da curva, bem como a é possível que haja perda, também conforme estipulação do gráfico em questão.

Vale lembrar que a perda máxima é limitada ao valor investido.

Conheça os demais Produtos Estruturados via mesa pelo atendimento em seu Super App ou site!

>> Confira o detalhe de cada uma das estratégias!

É possível realizar a Operação Estrutura de diversas formas, a lista de operação é:

• Alta com limite de perda;
• Alta com pior caso de Compra da Ação;
• Hedger parcial;
• Hedger total;
• Intervalo e precisão;
• Operações de taxa (ação em alta ou dentro de um intervalo de preços).

Com a Inter Invest você opera pelo Super App e garante benefícios que só o Inter tem!
Entrando no Super App é só:

• Acessar a área Investir;
• Arrastar pra baixo até Produtos Estruturados;
• Clicar em Ver todos;
• Conferir os investimentos disponíveis

Este material foi preparado pelo Inter e destina-se à informação de investidores, não constituindo oferta de compra ou venda de títulos ou valores mobiliários. Os produtos apresentados podem não ser adequados para todos os investidores. Este material não leva em consideração os objetivos de investimento, a situação financeira e as necessidades específicas de qualquer investidor em particular. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao capital investido. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. Investimento em ações não contam com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito – FGC.
Antes de investir verifique as características do produto e sempre invista de acordo com o seu perfil de investimentos. Para saber mais acesse: https://inter.co/produtos-estruturados