O que são Bonds e como investir em renda fixa no exterior?

Bonds americanos são títulos de renda fixa emitidos por governos e empresas nos EUA, com pagamento de juros aos investidores

O interesse de brasileiros em investir no exterior em ativos de renda fixa em dólar como Bonds, tem aumentado para proteção de patrimônio diante das oscilações do mercado financeiro brasileiro.

No entanto, com tantas opções de ativos disponíveis, é comum que investidores fiquem confusos ao buscar a melhor forma de diversificar sua carteira com investimentos no curto e longo prazo.

E para tomar a melhor decisão na hora de escolher em que investir no exterior, é importante entender as melhores opções de ativos, levando em conta fatores como rentabilidade, prazos e segurança.

Então, se você quer saber o que são Bonds e como investir lá fora de um jeito simples e seguro, conheça um dos ativos de renda fixa mais seguros dos Estados Unidos.

Os Bonds, ou títulos de renda fixa americana, são instrumentos financeiros emitidos nos Estados Unidos. Eles representam uma forma de dívida, em que o investidor adquire um título emitido por uma empresa privada (Corporate Bonds) ou pelo governo americano (Treasury Bonds).

Sendo assim, o investidor tem direito a receber juros periódicos durante o prazo de validade do título e, no vencimento, o valor principal (par value) do empréstimo é reembolsado. Na prática, esses títulos de renda fixa internacionais são negociados em dólares americanos, embora possam ser emitidos tanto por empresas americanas quanto por empresas globais.

Na maioria dos Bonds americanos, os juros são prefixados e periódicos. Esses juros são conhecidos como "cupons”, que representa a taxa fixa de juros que é acumulada ao longo do tempo em que o investidor mantém a posição do Bond até a data de pagamento.

No caso de um investidor que decide vender o Bond antes da data de pagamento, ele terá direito a receber o valor dos juros acumulados até a data da venda. Por outro lado, um investidor que compra um Bond entre duas datas de pagamento terá que desembolsar o valor equivalente aos juros acumulados no momento da compra.

Essa modalidade de investimento em renda fixa em dólar é uma alternativa para todos que buscam diversificar a carteira no Brasil e no exterior, com diferentes objetivos financeiros, que entendem a importância de dolarizar seus investimentos de forma rentável e inteligente.

Sendo assim, os títulos de dívida americanos, podem ser particularmente atrativos para investidores que buscam estabilidade, segurança e um fluxo de renda constante no mercado internacional.

Já os investidores conservadores que buscam preservar o valor do patrimônio a longo prazo e correr menos riscos, podem encontrar nos Bonds americanos uma boa oportunidade para começar a investir no exterior e construir estabilidade financeira, fugindo das oscilações do mercado brasileiro.

Os Corporate Bonds são emitidos por empresas privadas para captar recursos com investidores. Tais recursos podem ser destinados a financiar projetos, pagar dívidas existentes, expandir operações, entre outros propósitos corporativos.

Já os Treasury Bonds são emitidos pelo governo americano como uma forma de financiar suas atividades e programas governamentais.

Debêntures e Bonds são ambos títulos de dívida, mas há algumas diferenças importantes entre eles:

As Dênbetures são emitidas por empresas brasileiras e americanas sendo negociadas no mercado local. Sendo assim, as Debêntures seguem a regulamentação brasileira, enquanto os Bonds obedecem à regulação do país emissor.

Os Bonds são títulos de renda fixa emitidos por empresas ou governos no exterior. Alguns Bonds também podem ser considerados uma modalidade de Debêntures, sendo negociados internacionalmente e denominados em moeda estrangeira, geralmente o dólar.

Comparando o mercado nacional e internacional, os Bonds tendem a ser mais líquido que o mercado local de Debêntures, atraindo mais investidores globais e apesar de serem investimentos em renda fixa, tanto Debêntures e Bonds possuem características distintas que o investidor precisa considerar como por exemplo, rentabilidade e vencimento.

Os Bonds geralmente possuem um valor (par value) de US$ 1.000 por título. No entanto, o investimento mínimo para a aquisição de Bonds pode variar, dependendo do produto específico.

Essas variações são influenciadas tanto por fatores como oferta e demanda, quanto por eventos e condições específicas relacionadas à empresa emissora, país de origem, além do mercado onde são negociados.

No entanto, vale ressaltar que os Bonds são considerados uma modalidade de baixo risco, assim como a renda fixa brasileira e uma alternativa para investidores conservadores.

Sim, é possível vender os bonds antes do vencimento. A liquidação ocorre em 1 ou 2 dias úteis após a concretização da venda, com base no preço de mercado vigente no momento. Portanto, ao considerar a venda antecipada, é importante estar ciente desse prazo de liquidação.

A data de vencimento dos Bonds varia conforme o produto, podendo ser de 6 meses a mais de 10 anos. No entanto, é importante consultar as informações específicas de cada título de dívida americano, pois a data de vencimento pode variar de acordo com o setor em que o Bond foi emitido.

Investir em Bonds pode ser uma alternativa interessante, especialmente para aqueles que buscam proteger seu patrimônio da volatilidade do cenário econômico do Brasil, principalmente no que diz respeito a inflação, e diversificar seu portfólio de investimentos no exterior.

Ao adquirir um título emitido pelo governo estadunidense, o valor investido estará em uma das moedas mais estáveis do mundo. Essa característica proporciona uma maior solidez ao investimento, uma vez que o dólar é amplamente reconhecido como uma moeda estável e de grande aceitação internacional.

Investir no exterior, pode ser simples com Marina Hassen do Inter

Para investir em Bonds, é necessário ter conta em uma corretora internacional como a Inter&CO Securities. Depois, você pode escolher entre títulos emitidos tanto pelo governo dos EUA quanto por empresas privadas a partir de $1 mil dólares. Acompanhe o passo a passo:

1. No Super App, vá até "Mostrar mais"
2. Depois em "Todos os investimentos"
3. Em seguida "investir" e Investimentos EUA"
4. Selecione "Bonds"
5. Escolha um ativo
6. Pronto!

Toda pessoa residente no Brasil que obtém rendimentos de investimentos nos Estados Unidos deve declarar IR de investimentos no exterior anualmente. Dessa forma, o contribuinte informa à Receita Federal sobre seus bens, evitando problemas legais.

Essas informações podem ser encontradas no informe de rendimentos, disponível no Super App. Portanto, é importante estar atento ao declarar investimentos em Bonds do exterior ou outros investimentos em moeda estrangeira.