Como investir no exterior de um jeito simples e rápido?

Investir em dólar é uma ótima oportunidade para aproveitar todas as vantagens de uma moeda estrangeira forte

Saber como investir no exterior é uma ótima maneira de diversificar sua carteira de aplicações com moedas internacionais fortes, principalmente o dólar.

É verdade que o número de investidores tem crescido muito. Segundo dados da B3, bolsa de valores brasileira, março de 2024 registrou um aumento na base de investidores pessoas físicas pelo oitavo mês consecutivo. No total já são mais 5,1 milhões de investidores em renda variável e 16,3 milhões em renda fixa.

Porém, antes de começar qualquer tipo de investimento, é importante estudar e avaliar cada detalhe. Então, que tal se habituar a esse universo de investimentos nos EUA, sem sair do Brasil? A gente te conta mais do mercado norte-americano a partir de agora.

Para aprender como investir no exterior, é fundamental não levar em consideração o mito de que esse tipo de investimento é só para“gente rica”, ou que demanda muito conhecimento.

Investir no exterior é aplicar o seu dinheiro em ativos financeiros fora do Brasil, simples assim!

Separamos as principais dúvidas sobre alocar lá fora para facilitar o seu entendimento. Acompanhe!

Para começar, a forma mais simples de se investir no exterior é com o BDR . Trata-se de um certificado emitido no Brasil que representa as ações das empresas estrangeiras.

Outra opção, que pode ser um pouco menos acessível, é abrir uma empresa nos EUA, no formato offshore. Nesse caso, há o custo de manutenção da empresa, especialmente se houver patrimônio.

A terceira alternativa é operar diretamente nas bolsas americanas, expandindo as possibilidades de investimento junto à NASDAQ e NYSE. Isso pode ser feito via o Home Broker do Inter.

As bolsas de valores americanas, Nasdaq e NYSE, são as duas principais dos Estados Unidos, responsáveis pela negociação de ações de grandes empresas.

A sigla de NYSE vem de The New York Stock Exchange, que no nosso idioma significa Bolsa de Valores de Nova York. Considerada a maior do mundo, existe desde 1792, e está localizada em Wall Street, o centro financeiro de Manhattan.

Já a Nasdaq foi criada em 1971, e é considerada a segunda maior Bolsa de Valores dos Estados Unidos, com atuação voltada para empresas de tecnologia.

A principal diferença está no fato de que a NYSE conta com ações de indústrias e empresas que estão no mercado há mais tempo, portanto, consolidadas.

A Nasdaq, por sua vez, oferece uma lista de companhias voltadas para tecnologia, ou seja, corporações mais novas e, provavelmente, em alta.

Você já deve ter visto, em algum momento, aquela cena de filme no qual os corretores contracenam a disputa — no grito — da compra e venda de ações. Pois é, esse cenário jamais existiu na Nasdaq, que nasceu quebrando os padrões de mercado ao atuar de forma eletrônica.

Dica de leitura: BDRs x Stocks: Qual é a melhor opção?

Para quem deseja aprender como investir no exterior, é importante se atentar para algumas taxas.

O real, a moeda brasileira, foi adotado em 1994 após diversas trocas monetárias. Portanto, é considerada uma moeda jovem e não tão forte perante o mundo.

O dólar, entretanto, é visto como a moeda universal e existe desde 1776. Por consequência, oferece mais segurança, devido à sua estabilidade e relevância.

Também é importante se atentar que, ao realizar o envio de dinheiro para a conta mediante uma transação de câmbio, há a cobrança da taxa de câmbio e IOF, o imposto sobre a operação de crédito e seguros.

É necessário realizar a declaração IR de investimentos no exterior, e a forma de fazê-lo é bem semelhante com os de investimentos em BDRs, com o carnê-leão. Importante ainda saber que o imposto original pode ser descontado antes de chegar até você.

Fazer investimentos nos EUA, mesmo morando no Brasil, é simples e rápido se você usar a Plataforma Global de Investimentos disponível no Super App do Inter!

Trata-se de um meio de acesso direto para brasileiros que querem fazer investimentos internacionais em ativos negociados nas bolsas de valores norte-americanas Nasdaq e NYSE (New York Stock Exchange). Todo o processo é realizado via Inter&Co Securities.

Para ficar mais claro, o Inter&Co Securities é uma subsidiária do grupo Inter&Co que, por ser uma corretora registrada nos Estados Unidos, permite que os clientes do Inter tenham acesso ao mercado de investimentos desse país, por uma parceria com a Inter DTVM.

Então, se procura a melhor corretora para investir no exterior, acabou de encontrar!

Como usar a corretora para investir no exterior?

O primeiro passo para investir diretamente nas bolsas norte-americanas é criar uma conta no Super App do Inter!

Após criá-la, você precisa depositar dinheiro, enviando dólares para sua conta americana de investimentos. O câmbio pode ser feito diretamente na plataforma, na seção 'Depósito e Resgate', e o valor mínimo é de 20 dólares (USD).

Com os dólares em conta, basta acessar a Plataforma Global de Investimentos e buscar pelo ativo desejado.

Viu como é fácil? Abra a sua conta agora mesmo!

Sim! Você pode abrir conta no exterior morando no Brasil. Entretanto, se essa dúvida está relacionada ao processo de como investir no exterior, saiba que são situações distintas.

Ter uma conta no exterior não é um pré-requisito para fazer um investimento internacional.

Como acabamos de comentar, é possível investir nos EUA usando a nossa Plataforma Global de Investimentos, disponível no Super App do Inter — destacando apenas que seu perfil de investidor precisa estar como arrojado.

Ainda assim, é bem vantajoso abrir conta no exterior morando no Brasil. Isso porque, é possível pode usá-la para:

• Ter mais praticidade no dia a dia: ao realizar transferências internacionais sem precisar de serviços próprios para essa atividade, e que cobram taxas para prestá-los. Além disso, a conversão das moedas é mais rápida, ideal quando flutuações cambiais podem afetar seu rendimento;

• Aumentar a segurança nas viagens internacionais: ficando livre da preocupação de sacar dólar e andar por aí com dinheiro em espécie. Isso sem falarmos que, se utilizar um cartão de débito internacional, você está livre de cobrança de impostos, como o IOF;

• Facilitar compras internacionais: possibilitando o pagamento das aquisições diretamente no e-commerce, inclusive com a função débito, reduzindo o valor das taxas;

• Manter saldo em moeda estrangeira na conta: que tende a ser mais barato do que fazer constantes conversões.

Como abrir uma conta no exterior?

Abra gratuitamente a sua conta no exterior pelo Global Account do Inter. Se já é nosso cliente, você só precisa:

1. acessar a página inicial do Super App do Inter;
2. selecionar o ícone da bandeira dos Estados Unidos, na parte superior da tela;
3. clicar em "Ativar Global Account";

Pronto! É só aguardar o prazo de até 48h para receber a confirmação de abertura. Se ainda não é cliente Inter, abra agora a sua conta e usufrua de mais esse benefício!

A Global Account é vantajosa, pois:

• É 100% digital;
• As compras via débito são isentas de IOF;
• Tem câmbio com cotação comercial mais atrativo que o turismo;
• É possível realizar transferências para outras contas nos EUA;
• E recebimento de pagamentos em dólar.

Sim! Principalmente com a conta global e gratuita do Inter. Veja:

• Taxa zero de corretagem;
• Um dos menores spreads do mercado, que é a diferençaentre o preço de compra e o de vendade uma moeda — no Inter, fica de 0,99% a 1,5%;
• Portabilidade de investimentos prática e rápida;
• Experiência de Imposto de Renda simplificada;
• Investimentos a qualquer hora do dia, inclusive com possibilidade de agendar operações com o mercado fechado;
• Home Broker gratuito (plataforma de negociação online para investimentos internacionais e outros tipos.

Gostando de saber como investir no exterior? Pois seu interesse aumentará quando souber os benefícios de fazer um investimento internacional.

Investir no exterior tem como uma das principais vantagens a oportunidade de diversificação de moedas, pela exposição a outras economias, além da brasileira.

Ao investir em grandes multinacionais, o investidor brasileiro passa a ter acesso a empresas relevantes no mercado mundial. Sem contar que a variedade de ativos aumenta significativamente visto que, na Bolsa Brasileira, há cerca de 550 empresas listadas. Já o mercado financeiro dos EUA conta com mais de 6 mil ativos diferentes.

Além da variedade de companhias, um ponto super vantajoso está na ampliação de setores. Alguns estão presentes apenas no mercado global, como o setor de entretenimento e tecnologia, que não fazem parte das empresas da B3.

E se fizer investimentos nos EUA pela Plataforma Global de Investimentos do Inter, terá ainda mais pontos positivos. Confira!

Vantagens de investir no exterior pelo Inter

Nossa plataforma está disponível no Super App do Inter, tornando-a segura e fácil de navegar. Também conta com vasto portfólio, permitindo dolarizar sua carteira rapidamente.

Na Plataforma Global de Investimento do Inter, você tem acesso aos serviços prestados pela Inter&Co Securities, listada na NASDAQ e NYSE, e pode negociar valores mobiliários norte-americanos.

Vamos um pouco mais adiante? A Inter&Co Securities está sob custódia da clearing Apex, além de registrada na Financial Industry Regulatory Authority (“FINRA”), autoridade reguladora do mercado financeiro norte-americano.

O que isso quer dizer, na prática? Que os investimentos custodiados pela Apex são protegidos pelo SIPC, órgão de proteção de clientes financeiros. Assim, em casos de insolvência ou liquidação da custodiante, os investidores recebem o valor aplicado de volta — no limite de até US$ 500 mil em títulos, dos quais US$ 250 mil podem ser em dinheiro.

Como comentamos, é a melhor corretora para investir no exterior!

Existem vantagens e desvantagens de investir no exterior, não podemos negar. A diversificação, por exemplo, faz com que os riscos sejam menores, mas é importante se atentar à variação cambial.

Isto é, se em algum momento o dólar cair e o real subir, o rendimento do seu investimento também desvaloriza, tal qual a moeda estrangeira.

O inverso também acontece: se o dólar aumentar, e o preço do real cair, a rentabilidade da aplicação subirá.

Fora o câmbio, investimentos internacionais também implicam em riscos de mercado, liquidez, crédito e situação política.

Assim como qualquer investimento, não há receita de bolo. Por isso, é preciso análise e acompanhamento cautelosos.

Agora que ficou claro como investir no exterior, e que a melhor forma de fazer isso é pela Plataforma Global de Investimentos do Inter, que tal conhecer as opções de produtos?

Para investir em dólar sem sair do Brasil, você pode aplicar em:

1. Time Deposit (renda fixa em dólar)

O Time Deposit é um tipo de investimento no qual você "empresta" seu dinheiro a uma instituição financeira internacional em troca de juros após um determinado período.

Trata-se de uma aplicação de baixo risco, pois saberá exatamente de quanto será o retorno financeiro.

2. ETFs (fundos americanos)

As ETFs significa Exchange Traded Funds, e são fundos de índices de ações negociadas nas bolsas de valores americanas. Explicando de outra forma, são investimentos que replicam estratégias que têm boa rentabilidade. 

Algumas das vantagens desse tipo de investimento são:

• Acessibilidade;
• Praticidade;
• Diversificação;
• Taxas de administração baixas;
• Liquidez (geralmente, D+2, ou seja, dois dias úteis após o saque)

3. BDRs (ações americanas negociadas em real)

O BDR é a sigla para o termo em inglês Brazilian Depositary Receipts, que significa "Recibos Depositários Brasileiros". São certificados lastreados nos valores das ações de empresas estrangeiras, porém, negociados na Bolsa de Valores daqui, a B3.

O BDR é uma boa maneira de investir em dólar e uma ótima opção para quem quer investir em setores econômicos que ainda não amadureceram no nosso país.

4. ADRs (ações brasileiras negociadas em dólar)

Os American Depositary Receipts - ADRs ou Recibos Depositários Americanos —, são títulos emitidos por bancos norte-americanos que representam ações de companhias estrangeiras.

Algumas das vantagens dos ADRs são o fato de serem negociados como ações, em dólar, e de darem aos detentores direito a dividendos das empresas que representam.

5. REITs (fundos imobiliários)

Outra opção de investimento são os Real Estate Investment Trusts (REITs), que são fundos de investimento imobiliário internacional.

Essa é uma forma de investir em imóveis comerciais ou residenciais sem precisar comprá-los diretamente.

Na prática, os REITs são empresas que compram, gerenciam e financiam os imóveis com foco na geração de renda. Essas organizações permitem que investidores participem da rentabilidade, como se estivem comprando suas ações.

Entre os pontos positivos estão a possibilidade de começar a investir com pouco dinheiro (com menos deR$ 50 já é possível), e de ter rendimentos periódicos.

6. Stocks (ações listadas na bolsa americana)

Stocks são ações negociadas na Bolsa de Valores dos EUA, por isso, representam uma boa oportunidade de receber dividendos em dólar.

Isso significa que, ao fazer esse tipo de investimento internacional, você se torna um acionista de empresa estrangeira, e seus papéis se valorizam à medida que a companhia cresce.

7. Bonds (títulos de renda fixa dos EUA)

Os Bonds são instrumentos financeiros emitidos nos Estados Unidos. Quem investe "empresta" dinheiro ao emissor em troca de pagamentos de juros periódicos durante a validade do título, e de reembolso do valor emprestado ao final.

Os Bons podem ser emitidos pelo governo americano, empresas privadas e órgãos e entidades municipais.

8. Treasuries (títulos de dívida do tesouro americano)

Esses são títulos de dívidas emitidas pelo governo dos EUA. São tidos como um dos investimentos internacionais mais seguros, por terem a garantia governamental dos Estados Unidos.

Os Treasuries funcionam de maneira similar ao Tesouro Direto Brasileiro. Isto é, o investidor compra títulos em troca de rentabilidade prefixada ou não, em curto, médio ou longo prazo.

9. Criptomoedas

A rentabilidade das criptomoedas vem de negociações de compra e venda, na qual o ideal é adquirir o ativo digital na baixa, e vender na alta.

Algumas das principais vantagens de comprar criptomoedas no Inter:

• Potencial de valorização;
• Diversificação de portfólio de investimentos;
• Acesso a um tipo de ativo global;
• Baixo custo de transação.

No Inter, negociar criptomoedas é simples e seguro , e você acompanha as cotações em tempo real, identificando rapidamente os melhores momentos para movimentar suas criptos.

Ficou claro como investir no exterior? Então, não perca mais tempo, nem dinheiro! Invista agora em ações no melhor app de investimento do Super App do Inter!

Não há nenhuma taxa de corretagem para esta nova oportunidade de investimento, e a de câmbio é muito atrativa.

Você pode operar suas ações por conta própria de forma simples, rápida, eficiente, e o melhor, direto do seu celular.