Como gerenciar riscos no Day Trade?

O Day Trade é uma forma de operar no mercado financeiro que depende das oscilações da bolsa de valores para as operações. Como o mercado é difícil de prever, é essencial para o trader estabelecer um limite de perda e um bom gerenciamento de risco.

Nesse artigo, vamos falar sobre os riscos do Day Trade e como boas práticas podem contribuir com as suas operações. Vem com a gente!

Em termos básicos, gerenciamento de riscos são técnicas nas operações financeiras que têm o objetivo de controlar as perdas e otimizar resultados. Além disso, é uma maneira de avaliar uma estratégia operacional, já que seu objetivo é ter ganhos maiores que perdas.

Independentemente da metodologia utilizada, o gerenciamento de risco estabelece, a partir de alguns critérios, o que fazer e o que não fazer. Ou seja, gerenciamento de risco é impedir a perda do valor investido.

Alguns fatores são fundamentais para estabelecer uma estratégia de gerenciamento de risco. Você precisa entender as dinâmicas do mercado financeiro, logo, ficar atento aos movimentos econômicos e funcionamento da bolsa.

Além disso, é importante definir uma estratégia de atuação, com pontos que orientem as decisões nas operações. Essa estratégia deve estar alinhada com seus objetivos a curto e longo prazo.

Essa estratégia deve levar em conta aspectos como:

Stops

Os stops são os momentos que o trader fecha a operação. É uma ordem que pode ser disparada automaticamente ou manualmente quando os ativos chegam a limites colocados no começo da operação.

Você deve definir dois gatilhos para encerrar uma operação: o Stop Loss, que impede prejuízos ao controlar o quanto você pode perder e o Stop Gain, que atua como um gatilho da meta diária, controlando o impulso de operar depois de alcançar resultados planejados.

Ou seja, o Stop Loss encerra quando o ativo cai até o ponto definido e o Stop Gain quando alcança um objetivo específico.

Limitar operações diárias

Além de definir momentos de encerrar, você também precisa ter um limite de operações. É importante limitar o número de operações abertas em cada ativo. Essa quantidade deve considerar as possibilidades de perda e conciliar o controle emocional.

Quanto mais operações em diferentes ativos, mais exposição a risco de perda e, portanto, maior é a necessidade de atenção. Por isso, é importante ter um valor máximo de operações abertas para manter a estratégia.

Definir tamanho de lote

Lotes são números mínimos de unidade de um ativo que pode ser negociado na bolsa. Para boas operações, é necessário saber estabelecer lotes operacionais. Existem alguns fatores que você deve considerar:

• Seu momento de trader: a experiência com negociações na bolsa deve ser considerada. Se você já está acostumado com as dinâmicas pode operar com lotes grandes, do contrário, é importante definir lotes menores e aumentar a partir de objetivos alcançados. É interessante começar com lotes mínimos.
• O mercado: é fundamental considerar como está o mercado está para definir os tamanhos dos lotes operacionais. Por exemplo, levar em conta contextos de volatilidade e liquidez.
• Tamanho da conta: finalmente, você deve considerar quanto de dinheiro tem em conta e quanto está sendo solicitado pela corretora. Você precisa definir um valor que não seja alto demais para não operar no limite da sua conta.

Uma estratégia comum entre Day Traders é a famosa regra do 1%. Essa regra estabelece que você nunca deve colocar mais de 1% de seu capital de investimento em um único trade. Ou seja, o trade precisa ter um limite abaixo de 1% do capital total.

Logo, se você possui R$ 1.000,00 na sua conta, nenhum trade deve ultrapassar o limite de RS10,00. Geralmente, essa regra é mais levada em conta por traders que possuem uma carteira mais baixa. Com valores mais altos alocados é possível aumentar essa porcentagem.

Essa regra é uma forma de fazer gestão de risco do seu patrimônio e garantir que não vai perder mais do que deveria em apenas uma operação.

Outra possibilidade de estratégia comum entre Day Traders é o gerenciamento 2x1.  Nele você busca lucrar pelo menos 2 vezes mais que seu stop. Dessa forma, você deve estabelecer uma proporção de 2 para 1 entre seu stop gain e loss.

Ou seja, se você busca lucrar RS 1.000,oo reais, seu stop deve ser de RS 500,00. Essa estratégia é baseada em uma taxa de acerto de 33%, onde o trader está disposto a perder 1 a cada 3 operações.

Assim como a regra do 1% estabelece que você não deve apostar todas suas fichas em uma única operação, o ideal é sempre manter sua carteira diversificada, investindo em diferentes ativos e mercados.

Essa abertura te assegura contra eventuais quedas enquanto te possibilita novas oportunidades de ganho.

Uma boa combinação é não apenas escolher ativos diversos, mas também alternar suas estratégias em relação a cada um. Por isso é importante conhecer bem o mercado, para associar as estratégias certas à cada ativo.

Como o mercado muda todos os dias e as oscilações impactam seus investimentos, vale a pena investir em ferramentas seguras que te ajudam a verificar perdas e ganhos. Com elas é possível estabelecer stop points automáticos e reduzir o fator emocional na hora de operar, por exemplo.

Também existem ferramentas que mostram gráficos em tempo real dos mercados e possibilitam operar diretamente pelos gráficos, auxiliando na tomada de decisão e estabilidade das operações. 

A Inter Invest permite que os traders operem com tranquilidade. Além de uma plataforma completa e intuitiva, lá você encontra diversas opções de ferramentas que vão potencializar sua experiência com o Day Trade. 

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